Capital Investment 4

Cześć,

W grudniu 2004 roku podpisałem związane z funduszami ubezpieczenie emerytalne: Best Invest od Volksfürsorge
Polisa ubezpieczeniowa datowana jest na 30.12.2004 r. (wydana); podpisałem ją w grudniu 2004 r.
Data rozpoczęcia ubezpieczenia według polisy to 01.01.2005 r.

Pytanie:
- Ponieważ chcę wypłacić sobie umowę, zdecydowałem się na jej wypowiedzenie.
- Ubezpieczyciel chce teraz pobierać ode mnie podatek, argumentując to tym, że ubezpieczenie zaczyna obowiązywać od 2005 roku
- Jestem jednak zdania, że podpisałem umowę w grudniu 2004 roku i dlatego nie powinniśmy płacić podatku

Kto ma rację?

Dziękuję za pomoc i wiarygodne dane.
Pozdrawiam
Christian

W przypadku zwolnienia podatkowego wypłaty istnieje kilka kryteriów, które można łatwo znaleźć w Internecie. Jednym z warunków koniecznych jest posiadanie umowy przez dwanaście lat, co w tym przypadku nie zostało spełnione.