Capital Investment 4

[Mark1979]

Cześć i dobry wieczór,

Moja żona i ja mamy pytanie dotyczące naszego ubezpieczenia na życie kapitałowe. Zostało ono zawarte 01.01.2001 roku. Zapytaliśmy teraz u ubezpieczyciela o najbliższą datę możliwej rezygnacji oraz wartość wykupu obowiązującą w tej dacie. Podano nam sumę, na którą mamy teraz pytania:

1. Czy w tym przypadku podlega opodatkowaniu podatek od zysków kapitałowych?

2. Czy z podanej wartości wykupu są potrącane opłaty czy coś w tym rodzaju, czy też podana wartość wykupu przez ubezpieczyciela odpowiada już faktycznej kwocie wypłaty?

Składki ubezpieczeniowe są przez nas płaczone od tamtej pory ciągle, ubezpieczenie nie zostało ustawione na wolne składki.

Jeśli potrzebne są dalsze informacje, proszę o informację.

Z góry dziękujemy za odpowiedzi.

Pozdrowienia,

Mark

[Fanage]

Cześć Marku,

W zasadzie można to teraz zrobić dość krótko i zwięźle.
Chodzi o stary kontrakt. Aby umowa mogła być wypłacona jednorazowo bez podatku, konieczne jest spełnienie dwóch warunków:
Przestrzeganie 12-letniego okresu trwania i wpłacanie składek przez co najmniej 5 lat
Ponieważ te warunki wydają się być spełnione, umowa zostanie wypłacona bez podatku. W przypadku rezerw wyceny mogą wystąpić wahania, ale zazwyczaj pasuje to do prognoz.
W przypadku dalszych pytań proszę o kontakt za pomocą wiadomości prywatnej.
Fanage.de