Capital Investment 4

[denker25]

"Cześć droga społeczności finansowej,



Jestem nowy w branży i podążam za jednym celem. Być może ktoś mógłby mi pomóc i dać wskazówki. Moim celem jest inwestowanie miesięcznie 100 do 150 [url]euro[/url] w akcje. Oczywiście wszędzie jest ryzyko. W zasadzie nie jestem graczem. Dlatego daytrading nie wchodzi w grę. Chcę kupować akcje i chciałbym zastosować strategię dywidendową. Wiem, że istnieje sposób, aby otrzymywać odsetki za akcje, które są wypłacane co rok. Więc nie jest to tak jak w przypadku dywidend, gdzie procenty się zmieniają. Chciałbym ponownie zainwestować odsetki lub dywidendy. Oczywiście nie mam obecnie dużego budżetu do dyspozycji. Ale mam nadzieję, że to wystarczy.

Moja pierwsza udział

Przez ostatnie dni dużo się z tym zapoznawałem jakie są dostępne sposoby i jestem zdecydowany pójść tą drogą inwestowania w akcje z wypłatą odsetek rocznie lub strategią dywidendową. Mój udział, który kupiłem kilka dni temu, pochodzi od mojego banku. Więc jest to udział w spółdzielni, jeśli się nie mylę. Jest też rentowny. Dzięki temu oszczędziłem trochę na ubezpieczeniach.



To, co mnie bardzo interesuje, to ten przykład z tego filmiku https://www.youtube.com/watch?v=u_fEyaXiygA

Tutaj pokazuje, jak można zainwestować około 150 [url]euro[/url]. Ale czy to rzeczywiście działa tak, jak opisano?



Dlatego bardzo bym się ucieszył, gdyby ktoś mógł mi pomóc w tej sprawie i może udzielić kilku wskazówek.



Książki, które mam jako źródło wiedzy:

AKCJE DLA POCZĄTKUJĄCYCH: 1x1 inwestowania w akcje i ETF. Krok po kroku stajesz się sukcesywnym inwestorem na giełdzie - Inteligentne ... Oszczędzaj pieniądze i generuj pasywne dochody KUPNO AKCJI: Kupuj skutecznie akcje w odpowiedniej cenie i regularnie generuj zyski, aby osiągnąć finansową niezależność na dłuższą metę.



Jednym krokiem przed giełdą - nowe wydanie: Jak również Ty możesz zarabiać na akcjach!"

[2titan1981]

Co przemawia przeciwko dywidendom? Stopa dywidendy zależy od ceny akcji, która, jak wiadomo, jest zmienna. Musisz tylko znaleźć akcje, które regularnie wypłacają dywidendę przekraczającą inflację.

[Marc2512]

@TE: miłe linki polecające, dobrze ukryte

[denker25]

Czy istnieją jakieś strony internetowe, na których można znaleźć informacje o dywidendach poszczególnych akcji w danym roku oraz w poprzednich latach?

Można by się nimi zainspirować, nieprawdaż?

[2titan1981]

[denker25]

Aha, dobrze, w takim razie sprawdzę u mojego najlepszego przyjaciela Google. A jak myślisz, jeśli przyjmie się strategię z tego filmu? Tam podzielił on te 150€ w miarę równo. Oczywiście zacznę od małych kwot, ale również będę dywersyfikować swoje inwestycje w akcje. Nie tylko w jedną. To już się nauczyłem ? Czy ma sens śledzić wiadomości? Chodzi mi o to, że mówią: O ludzie, to się podniesie, lub ta akcja przyniesie dobry dywidendę w tym roku.

[Marc2512]

Wiadomości zawsze mają sens. Jednak gdy komunikat o akcjach pojawia się na n-tv, jest już za późno, aby zareagować. Wiadomości zostały wtedy już dawno wliczone. Czy nie lepiej zacząć od funduszu? Istnieją specjalne fundusze, które skupiają się na dywidendach. To, co wnioskuję z twoich odpowiedzi, pokazuje, że w rzeczywistości obecnie nie masz pojęcia i możesz szybko się poparzyć.

[denker25]

@ Marc2512 Oczywiście, masz rację. W tej chwili mam niewielką wiedzę na ten temat. Dlatego najpierw się informuję, zanim zacznę handlować. Mam jeszcze kilka książek do przeczytania. Jestem tutaj również z nadzieją, że ktoś mi pomoże z niektórymi kwestiami. Bardzo się cieszę, że otrzymuję odpowiedzi, które mi trochę pomagają. Jestem za to wdzięczny. Im więcej się uczę, tym łatwiej będzie mi inwestować w akcje czy fundusze.

[Marc2512]

Czy już założyłeś [url]konto[/url] maklerskie gdzieś? Jeśli już jesteś członkiem banku spółdzielczego, możesz tam otrzymać bezpłatną poradę dotyczącą funduszy.
W przeciwnym razie, różne banki czasami oferują promocyjne fundusze bez opłaty za emisję. Na przykład DKB
To samo dotyczy ETF-ów.

[2titan1981]

Właściwie ma to sens tylko dla małych oszczędności w akcjach i funduszach.

Czy jesteś odpowiednio ubezpieczony na wypadek niezdolności do pracy, abyś mógł żyć z renty z tego ubezpieczenia i jednocześnie dalej prywatnie oszczędzać na emeryturę, aby nie przyszło Ci żyć na poziomie zasiłku dla bezrobotnych w okresie emerytalnym? Jeśli tak, to dobrze. Jeśli nie, zajmij się tym jako pierwsze. Nie byłbyś pierwszą osobą, która traci wszystko z powodu błędnego zabezpieczenia, bo nie był odpowiednio chroniony w teraźniejszości.

Jeśli teraźniejszość jest zabezpieczona, możesz zadbać o swoją emeryturę, abyś nie musiał otrzymywać renty z tytułu niezdolności do pracy. Następnie możesz skupić się na oszczędzaniu, a dla małych sum oszczędności poniżej 500 € / mies. lub małych portfeli poniżej 25 000 €, dywersyfikacja nie ma sensu. Lepiej zainwestować w ETF, który szeroko dywersyfikuje, takie jak FTSE All World, FTSE Dev World, MSCI World jako dywidendowy, jeśli zwolnienie było jeszcze nie wyczerpane w danym roku. Jeśli 801/1602 € zostaną wykorzystane każdego roku, przejdź do MSCI ACWI IMI, MSCI ACWI jako kapitalizujące. Dla większego portfela powyżej 25 000 € zalecam zachowanie obecnych tytułów, a następnie dodać Europę, aby zrównoważyć wysoki udział Ameryki Północnej w funduszach światowych. Jeśli sprawia to przyjemność, można dodać rynki wschodzące i zrównoważyć trzy fundusze. Na koniec można dodać Pacyfik.

Wtedy, jeśli masz na to ochotę i czas, możesz zająć się poszczególnymi akcjami. Jest to znacznie więcej pracy, ponieważ firmy nie zawsze wypłacają dywidendy, a kursy akcji poszczególnych firm mogą gwałtownie spaść aż do całkowitej utraty wartości, co nie zdarza się przy funduszach o szerokiej dywersyfikacji. Ponadto, akcje poszczególnych firm są zazwyczaj już zawarte w funduszach, a przeceniasz wtedy poszczególne firmy. Należy to robić tylko wtedy, gdy ma się z tego jakieś pojęcie.

[2tneub]

Masz już konto maklerskie gdzieś? Jeśli już jesteś członkiem banku spółdzielczego, możesz się tam poradzić odnośnie funduszy. Samo doradztwo jest przecież darmowe.

Możesz skorzystać z mojej porady, ale nie daj się od razu przekonać do otwarcia konta maklerskiego i funduszy. Większość opłat można zaoszczędzić, jeśli sam się czegoś nauczysz i będziesz działał samodzielnie.
Na forum papierów wartościowych, jako literaturę wstępną, zwykle poleca się Kommera dla początkujących.
Sam jednak jeszcze nie czytałem tej książki.

[Birgit]

@denker25
Jako początkujący nigdy nie kupowałbym pojedynczych akcji.
Moim zdaniem [url]inwestowanie w akcje[/url] nie ma sensu przy miesięcznym budżecie 150€. Musisz zainwestować więcej, aby uzyskać dywersyfikację.
Poza tym nie należy patrzeć tylko na dywidendę, stopa zwrotu wynika z wzrostu kursu + dywidendy.
Jako początkujący zainwestowałbym w ETF MSCI World. tam znajdziesz szeroką dywersyfikację (ok. 1600 firm z różnych krajów i branż).
Możesz zobaczyć, czy radzisz sobie z wahaniem kursów i otrzymujesz również dywidendę.
Uważam, że inwestowanie w pojedyncze akcje wymaga pewnego doświadczenia.
Kolejna wskazówka:
najpierw wybiera się papiery wartościowe, które chce się kupić, a następnie szuka brokera, u którego można je kupić.
Ponieważ nie można kupić wszystkich papierów wartościowych u każdego brokera.

[2utopus]

Jako początkujący można zdecydowanie kupić ETF MSCI World - powinno to być możliwe przy niskich opłatach za zakup/depozyt oraz bieżące koszty funduszu (TER).

Jednakże nie wykluczałbym również kupna pojedynczych akcji - jeśli dobrze zna się firmy i widzi się tu dobrą perspektywę rozwoju biznesu na długą metę (kurs akcji/dywidendę), można również założyć plan oszczędzania w akcje w niektórych bankach depozytowych - lub oszczędzić trochę i kupić jednorazowo odpowiednią akcję.

Jako dodatek, można kupować akcje firm, które odbywają walne zgromadzenia w pobliżu miejsca zamieszkania - wtedy można dodatkowo odebrać dywidendę naturalną - zazwyczaj otrzymuje się tam darmowe posiłki, a czasem nawet mały prezent/bilety na komunikację publiczną/zwrot kosztów parkowania i można dalej dowiadywać się o firmie.

Wysoka stopa dywidendy może czasami wynikać z tego, że wartość akcji znacząco spadła - czy chcesz tam inwestować długoterminowo, zawsze zależy od perspektyw przyszłości. (Przykład: dawniej kurs wynosił 100 € z dywidendą 2,50 € -> stopa dywidendy wynosiła 2,5% - jeśli teraz kurs spadł do 50 €, stopa dywidendy zgodnie z obliczeniami wzrosła do 5%, nawet jeśli wartość 2,50 € pozostała taka sama - czy ta wartość zostanie utrzymana w ciągu następnych lat, jest często kwestią sporną.

[florianmeier]

Istnieją naprawdę plany oszczędnościowe na akcje w wysokości 25 EUR miesięcznie na akcje Booking lub Amazon o wartości około 2 000 EUR. Co 4 lata można zakupić w ten sposób całą akcję.
Nie dostrzegam sensu w planach oszczędnościowych poniżej 100 EUR miesięcznie.
Dobry pojedynczy zakup z pewnością przewyższa każdy plan oszczędnościowy z ETF.

[2tneub]

Dobra indywidualna inwestycja z pewnością przewyższa każdy plan oszczędnościowy ETF.

Jak chcesz zagwarantować, że nowicjusz na giełdzie będzie w stanie rozróżnić dobrą inwestycję od złej?

Gdyby to było takie proste, każdy aktywny fundusz powinien przewyższać swój indeks, ponieważ menedżer funduszu (doświadczony na giełdzie) mógłby bez problemu odróżnić dobre inwestycje od złych.
Większość aktywnych funduszy jednak osiąga gorsze wyniki niż odpowiadający im indeks.

[Kassenverwalter]

@Marc2512:



@TE: fajne linki referencyjne, dobrze ukryte


Miałem ten sam pomysł.......lol

[2utopus]

Jak zapewniasz, że nowicjusz na giełdzie będzie w stanie ocenić, które inwestycje są dobre, a które złe?

Gdyby to było takie proste, każdy aktywny fundusz powinien bić swój indeks, ponieważ menedżer funduszu (doświadczony gracz na giełdzie) powinien w porządku odróżnić dobre inwestycje od złych.
Większość aktywnych funduszy wypada jednak gorzej niż związany z nimi indeks.

Weźmy jako przykład DAX - inwestując w indeks, inwestujesz również w złe przedsiębiorstwa.
Osobiście w tej chwili nie chciałbym inwestować np. w Lufthansę czy Deutsche Bank - także producenci samochodów być może nie są teraz najlepszym wyborem.
Dlatego jeśli zainwestuję np. w BASF, Deutsche Post, Deutsche Telekom, Siemens, RWE, Henkel, Vonovia, mogę osiągnąć potencjalnie lepsze wyniki.
Jednak jeśli to zarządzanie powoduje 2% bieżących kosztów w funduszu, wybór musi być lepszy o te 2%, aby osiągnąć zerowy wynik.

W przypadku większego portfela koszty ETF-ów, np. 0,4% TER, mogą również sporo kosztować (2% z funduszu oczywiście jeszcze więcej ...) - przy 10 000 € to przynajmniej 40 € rocznie - przy 100 000 € to już 400 € rocznie (przy np. 40 latach byłoby to już 16 000 €!) - tych kosztów nie ponosiłoby się przy poszczególnych akcjach.
Aby być sprawiedliwym w porównaniu, trzeba oczywiście zwrócić uwagę na koszty zakupu akcji - jeśli część ETF-ów można zakupić bezpłatnie.
W ramach planu oszczędnościowego na akcje, koszty te to szybko 1,5% od każdego zakupu.

[bruno68]

@utopus,

to nie będzie takie proste! Kupując ETF-y, nie można zakładać, że pieniądze są inwestowane w rzeczywiste udziały!

Gdyby wprowadzono Flax taxe, która dotyczyłaby tylko rzeczywistego zakupu notowanych na giełdzie udziałów, każdemu łatwo byłoby zrozumieć, że ten, kto nie płaci flax taxe, nie kupuje również udziałów!

ETF-y istnieją w obu formach sprzedaży, jako rzeczywiste udziały i jako syntetyczne ETF-y, w tym syntetyczne indeksowe ETF-y! Ponieważ nie ma tylu akcji, ile jest pieniędzy!

Rzeczywiste ETF-y otrzymują odsetki i zyski kapitałowe zgodnie z życzeniem, albo są im je wypłacane!

W przypadku syntetycznych ETF-ów, w tym syntetycznych indeksowych ETF-ów, emitowane są jak zwykłe fundusze! Jednak są one zarządzane inaczej! Choć odtwarzają one jakiś indeks, nie wolno mylić odtwarzania z kupowaniem.
Jeśli zostanie wyemitowany znowu syntetyczny indeksowy ETF odtwarzający dany indeks! To nie może być on prawdziwy!

Jeśli 01.07.2020 zostanie wyemitowany syntetyczny indeksowy ETF np. na DAX z 12 000 punktów! Mogę z niego stworzyć odpowiednio ETF-y o stopniach dźwigni 1:100 i 1:1000!

Kosztować będą one 01.07.2020 r. odpowiednio raz 120 EUR lub każdy udział w nich 12 EUR:

Każdy z tych udziałów będzie zabezpieczony trzema różnymi opcjami!

Najważniejszą z nich jest opcja Hamstersschein! Ma on okres ważności np. 400 dni, w każdym z nich, gdy pozostanie w swoim zakresie, będzie generował zysk w wysokości 0,05 EUR za każdy dzień, w którym wartość wynosi od 12 600 do 11 400 punktów! Maks. zysk brutto 20 EUR, koszty 4 EUR = 16 EUR zysku netto, czyli 0,04 EUR dziennie.

Druga opcja zabezpiecza w górę, np. 12 400 punktów, a termin wygaśnięcia będzie bliski terminowi wygaśnięcia opcji Hamstersschein.
Trzecia opcja zabezpiecza w dół, np. 11 600 punktów, a termin wygaśnięcia będzie bliski terminowi wygaśnięcia opcji Hamstersschein.

Jednak byłaby to najmniejsza stopa zwrotu, ale też najbezpieczniejsza, ponieważ koszty tych opcji trzeba odjąć od zysku netto! Po Corona Crashu opcje pierwsza i druga byłyby bezwartościowe, pierwsza opcja zahamowała i być może jest warta 2 EUR, a druga opcja jest wart bezwartościowa,
ale trzecia opcja jest wyceniona/w pieniądze!

Ponieważ w przypadku opcji istnieją put i call, możliwe są nawet 4 warianty! Hamsterschein został wtedy wprowadzony na rynek jako Turboquadratschein

Wszelkie inne informacje wychodzą poza ramy tego miejsca!

bruno68