Capital Investment 4

[matthiash]

Cześć wszystkim,

potrzebuję waszej rady i byłbym bardzo wdzięczny za szybką odpowiedź. Przedtem chciałbym wspomnieć, że nie mam zbyt dużo pojęcia o tej dziedzinie, chociaż byłbym zainteresowany.

W 2007 roku za pośrednictwem swojego banku domowego w Union Investment nabyłem fundusz UniGarantPlus: Dividendenstars (2013) II za pośrednictwem UnionIvestment za 10 000 euro.

Niestety, był to wszystko oprócz udanej inwestycji, z zaledwie 0,5% zwrotem zainwestowanego kapitału rocznie. Teraz ten fundusz wygasł i został automatycznie przeniesiony na Emerging Markets (2020) II od 20.03, jeśli nie zostanie złożone wypowiedzenie.

Co sądzicie o tym funduszu, czy również są słabe perspektywy? Zaletą tego jest to, że nie ponosiłbym 4% opłaty za transakcje. Z tego powodu zastanawiam się nad zainwestowaniem przynajmniej niewielkiej kwoty, na przykład 2 000 euro.

Dziękuję za waszą radę.

[soundjunk]

Cześć,

generalnie nie jestem zwolennikiem funduszy gwarancyjnych. Konstrukcja ta składa się zazwyczaj z 80% obligacji zerokuponowych i 20% akcji. Pierwsze z nich mają zapewnić gwarancję do końcowego terminu, jeśli akcje lub opcje nie będą rentowne. Przy dzisiejszych poziomach stóp procentowych obligacje nie są najlepszym wyborem ze względu na możliwość wzrostu stóp procentowych do 2020 roku.

Jeśli interesują Cię rynki wschodzące (na przykład Brazylia, Chiny, Turcja itp.), możesz od razu zainwestować w fundusz, który je reprezentuje. W tych krajach zazwyczaj występują znacznie wyższe stopy wzrostu w porównaniu z innymi, co je czyni interesującymi. Powinieneś wtedy zdecydować, czy chcesz mieć taki fundusz w USD czy w poszczególnych walutach, ponieważ istnieje zawsze ryzyko walutowe. Aby zminimalizować ryzyko czasowe, zalecam inwestowanie pieniędzy celowo poprzez plan oszczędnościowy. Miej zawsze na uwadze, że fundusze akcyjne podlegają dużym wahaniom. Być może Twoje GeNo-Bank może oferować taki fundusz jako fundusz transakcyjny, co nie wiązałoby się z jednorazowym opłatami przy składaniu zlecenia, ale z nieco wyższą prowizją zarządzającą, która jednak jest pobierana bezpośrednio od wyników.

[EuroPaule]

Cześć,

te produkty to nic innego jak chwyt marketingowy.
Fundusze inwestycyjne i gwarancje generalnie nie idą ze sobą w parze, ale połączenie bardzo ryzykownych rynków z gwarancją to już sprzeczność sama w sobie.
Czy chcesz teraz ryzyka (=szansa na zysk) czy bezpieczeństwa (=niewielki zysk)?

Więcej na temat tego konceptu w tym artykule: UniGarant BRIC (2017), Szanse, Ryzyka, Sens | finanzdeutsch

Pozdrowienia, Paule