Capital Investment 4

[beggasep]

Cześć,

mam 30 lat, żonaty, 3 dzieci, Dom własny i bez długów.

Teraz chcę stworzyć plan oszczędnościowy, miesięcznie można zaoszczędzić około 1500-2000€.

Chcę zainwestować 1500€, reszta pójdzie na oszczędności, itp., na auto...

Chciałbym inwestować zorientowany na zyski, mogę także znieść straty, czyli ryzyko jest akceptowalne, oczywiście nie zbyt wysokie.

Czas inwestycji: około 5-10 lat
Następnie ewentualnie zakup domu, mieszkania jako zabezpieczenie na starość.

Aktualny plan:

1000€ w akcje i fundusze obligacji
70% obligacji, 30% udziałów

Akcje:
Fundusz akcyjny na cały świat
Fundusz akcji wielofaktorowy w EUR
IE00B53RD369

Obligacje:
Fundusz obligacji o średnim okresie zapadalności na cały świat
Fundusz Globalnych Krótkoterminowych Obligacji w EUR
IE00B3QL0Y14

Reszta kwoty ewentualnie kilka pojedynczych akcji, od czasu do czasu złote talary,...


Pozdrowienia

Beggasep

[uwehaensch]

Hallo,

Anlagezeit: ca. 5-10 Jahre
Aktuller Plan:
1000€ in Aktien und Rentenfonds
70% REnten, 30% Aktien anteil

Aktienfond:
Aktienfonds All Cap Welt
Multi-Factor Equity Fund EUR Dis
IE00B53RD369

Rentenfond:
Rentenfonds allgemein mittlere Laufzeiten Welt
Global Short Fixed Income Fund EUR Dis
IE00B3QL0Y14

Beggasep

Dlaczego ustaliliście procenty?
Dlaczego na przykład nie fundusze mieszane z maksymalnym udziałem akcji na poziomie 50% itp.?

Fundusz akcyjny jest skoncentrowany głównie na USA i nie istnieje zbyt długo na rynku, dlaczego został wybrany? Jakie kryteria przy tym zastosowano?
To samo dotyczy funduszu obligacji, czy istnieje jakiś szczególny powód, dla którego ograniczyliście się do tej jednej TFI?

[beggasep]

To pakiet został mi zalecony przez niezależnego doradcę. M.in. dlatego, że fundusz akcji jest bardzo dobrze zdywersyfikowany, na całym świecie, oraz obejmuje ogromną liczbę pojedynczych akcji (ponad 10 000).