Capital Investment 4

[mtemme]

Cześć,

mam pytanie dotyczące odpowiedzialności doradców inwestycyjnych.

Mój doradca inwestycyjny zaproponował mi przeniesienie mojej renty Riester z dostawcy A do dostawcy B, ponieważ warunki są tam lepsze.

Jasno powiedziano mi, że przy przenoszeniu nie będą naliczane żadne podatki. Maksymalnie mogą pojawić się minimalne opłaty administracyjne (poniżej 100 €).

Teraz w sumie naliczono około 3000 € podatku od kapitałów.

Moim zdaniem to jasny błąd doradczy, za który doradca inwestycyjny musi ponieść odpowiedzialność.

Co sądzą eksperci?

Z góry dziękuję za odpowiedzi ekspertów.

Pozdrawiam

M.Temme

[Matthew Pryor]

Jeśli doradca jednoznacznie zalecił zerwanie starej umowy, a następnie zawarcie nowej umowy bez przenoszenia istniejącego salda, może to być punktem wyjścia. Jednak w jakiś sposób trzeba udokumentować tę radę, na przykład za pomocą świadków lub protokołu doradcy.
Dlaczego saldo umowy nie zostało po prostu przeniesione do nowego dostawcy? Wystarczyłoby dołączyć informację w liście o zerwaniu umowy, że saldo ma zostać przekazane do nowego dostawcy, a nie wypłacone?

[mtemme]

Cześć Matthew,

decyzja została podjęta podczas rozmowy z doradcą na miejscu. doradca to również potwierdza.

Nie znałem możliwości. Moim zdaniem doradca przelał wartość umowy wraz z rezygnacją. Ja tylko podpisałem.

Niestety, mimo to zostały pobrane podatki zgodnie z ustawą o podatku dochodowym.

Pozdrowienia
Markus

[Matthew Pryor]

Jaka jest dokładna treść tego pisma?

[mtemme]

dziękuję!

Sprawdź tutaj

[Matthew Pryor]

Okej, przepraszam za niejasne sformułowanie z mojej strony. Miałem na myśli pismo, które pośrednik wystosował do ubezpieczyciela, który dokonał rozwiązania umowy.

[mtemme]

Przepraszam, muszę już iść. Postaram się znaleźć odpowiedź jutro.
Dzięki!