Capital Investment 4

[invert]

Cześć,
potrzebuję waszej rady.


Majątek (około 150 000 EUR) mojej teściowej (> 84 lata) ma zostać ulokowany.


W przypadku jej śmierci majątek ten ma zostać podzielony między mnie a moje dwie córki (łącznie 3 osoby).


Chcielibyśmy, aby:
- majątek był dostępny w razie potrzeby / nagłego wypadku (np. konieczność opieki) w ciągu trzech miesięcy.
- zaoszczędzić podatek od spadku


HypoVereinsbank polecił nam produkt HVB Sofortrente invest od Vorsorge Lebensversicherung (Ergo). Jaka jest wasza opinia na temat tego produktu?

[uwehaensch]

Z takimi rzeczami nie chodzi się do banku. Oczywiście, bank zaleci swojego partnera ubezpieczeniowego. Należy pójść do niezależnego doradcy/pośrednika, omówić z nim wszystko dokładnie i otrzymać kilka ofert, które następnie dokładnie porównać (zasada inwestowania, ryzyko, koszty, itp.). Ubezpieczyciel budzi obawy, fundusze MEAG są bardzo słabe. Zarówno wśród niemieckich towarzystw ubezpieczeniowych, jak i np. w Canada lLfe (renta inwestycyjna z gwarancją) jest znacznie lepsze.