Capital Investment 4

[viktor]

Klient przekazuje kwotę komuś.Następnego dnia bank wysyła e-mail, prosząc klienta o odpowiedź, czy zlecił on przelew i do kogo.Czy klient powinien odpowiedzieć na e-mail? Czy może to być próba phishingu? Skąd autor e-maila zna te dane? Przede wszystkim, dlaczego bank pyta?

[2tneub]

Jeśli to jest zagraniczny przelew, bank może chcieć upewnić się, że to ty go zleciłeś.
Często zdarza mi się to w pracy, że dzwonią i pytają o to telefonicznie.

[2utopus]

To może być również pytanie zwrotne dotyczące prania pieniędzy.

[viktor]

ani przelewy zagraniczne, ani pranie brudnych pieniędzy.
Może chodzi o określoną kwotę?
Czy można to zignorować? Jakie są konsekwencje?
Ktoś dokonał przelewu z własnego konta na inne własne [url]konto[/url] i mimo to został zapytany, skąd pochodzi ta gotówka!
Jak ta osoba może udowodnić, że to jest jej własna gotówka?

[Birgit]

Czy kwota jest wyższa niż 10.500€?
W takim przypadku może istnieć podejrzenie prania brudnych pieniędzy.

Nie ignorowałbym tego.
W przeciwnym razie bank może zamknąć [url]konto[/url].

[Malapascua]

Telefon jest normalny, ale e-mail jest dziwny. Co to był za e-mail? Czy to był komunikat w systemie bankowym czy rzeczywiście e-mail... proszę zadzwoń tam i zapytaj.

[viktor]

przez e-mail jest dziwnie


Właśnie. strach przed phishingiem!

czy banki są zobowiązane śledzić każdy przelew powyżej 10500,-? byłoby to skomplikowane.

[Dante]

Po prostu zadzwoń do banku pod podany na stronie internetowej banku numer usługi.

[2tneub]

Zadzwoń po prostu do banku pod podany na stronie internetowej banku numer usługi.

Banki stosują zautomatyzowane procedury sprawdzania. Jeśli regularnie przekazujesz kwoty powyżej 10 tysięcy euro, to prawdopodobnie przejdzie to bez problemu. Jeśli to jednorazowa akcja, może być konieczne dodatkowe sprawdzenie.

[florianmeier]

Jedynie w przypadku, gdy żaden inny kanał komunikacji (zazwyczaj telefon) nie jest dostępny, bank pyta tylko poprzez e-mail.

[viktor]

Załóżmy, że X sprzedaje [url]Dom[/url], samochód, otrzymuje spadek itp., co generuje wysoką kwotę, która jest sześciocyfrowa. Jak X może bezproblemowo podzielić, przenieść pieniądze bez konieczności bycia poddawanym kontroli w zakresie prania pieniędzy i konieczności udowadniania pochodzenia środków?

[2utopus]

Dopóki nie praktykuje się prania pieniędzy, wszystko jest w porządku - omijanie prania pieniędzy i pomoc w tym zakresie byłoby najprawdopodobniej karalne.
Dlatego tutaj nie powinny być udzielane wskazówki dotyczące omijania prania pieniędzy.

[StGe1973]

"viktor,



Pranie pieniędzy oznacza, że brudne pieniądze są czyszczone. Dla osoby sprzedającej nigdy nie stanowi to problemu, jeśli istnieje regularna umowa sprzedaży. Ta osoba zawsze może udowodnić, że otrzymała sumę x za sprzedaż y. Może ona przekazać tę kwotę w dowolny sposób, wypłacić gotówkę lub co tam chce. Może nawet zanieść 100 000 [url]euro[/url] w gotówce do Szwajcarii (lub gdziekolwiek indziej), zgłosić pieniądze na granicy, państwo sprawdza, czy są to legalne pieniądze (co można udowodnić na podstawie umowy sprzedaży) i wszystko jest w porządku.



Problem zawsze ma nabywca. On także musi udowodnić, że pieniądze są legalne. Nawet on może wypłacić 100 000 [url]euro[/url] w gotówce i przekazać je sprzedającemu. Oczywiście każdy by raczej zrobił przelew, ponieważ noszenie takiej sumy gotówki jest zbyt ryzykowne i przekazanie jej komuś jest zagrożone. Problem pojawia się, gdy nabywca nie może udowodnić tej sumy, czyli na przykład na koncie (bez spadku, darowizny itp.) nagle znajduje się wpłata gotówkowa w wysokości 90 000 [url]euro[/url] i za nią coś kupuje.



W przypadku czystych przelewów bank może również zapytać, jeśli numer IBAN i właściciel konta się nie zgadzają. Banki normalnie już tego nie sprawdzają, ale jakże losowo. Mieliśmy raz taki przypadek, że numer IBAN i właściciel konta się nie zgadzały i bank zapytał, czy ma zostać wykonany przelew. Chociaż była to rozmowa telefoniczna..."