Capital Investment 4

[paula79]

"Cześć,



może ktoś przypadkowo mi pomoże:



W 2005 roku założyłem umowę Riester, która została wypowiedziana na dzień 31.03.2019. W kwietniu 2019 roku została mi wypłacona odpowiednia kwota ze skróconym świadczeniem emerytalnym i ulgami podatkowymi.



Teraz mam dwie (niezależne) pytania:



(1) Czy powinienem jeszcze w moim zeznaniu podatkowym za 2018 rok uwzględnić składki wpłacone w 2018 roku (a zwrot w 2019 roku będzie uwzględniony w zeznaniu podatkowym za 2019 rok)? Czy też nie uwzględniam składek wpłaconych w 2018 roku, ponieważ zostały mi one zwrócone w kwietniu 2019?



(2) Czy słusznie zakładam, że zwrot otrzymany w 2019 roku (pomimo już zapłaconych ulg i ulg podatkowych) będzie dodatkowo opodatkowany w roku podatkowym 2019?



Dziękuję i pozdrowienia dla wszystkich na forum!"

[2utopus]

Zapytaj stowarzyszenia ds. pomocy w rozliczeniach podatkowych lub doradcy podatkowego.

[Verunsicherter]

Cześć,
(1) Czy teraz w moim zeznaniu podatkowym za 2018 rok nadal uwzględniam składki, które wpłaciłam w 2018 roku (a zwrot w 2019 roku zostanie uwzględniony w zeznaniu podatkowym za 2019 rok)? Czy też nie uwzględniam składek wpłaconych w ciągu 2018 roku, ponieważ zostały mi one zwrócone w 04/19?

(2) Czy mam rację, że zwrot otrzymany w 2019 roku (mimo już dokonanych nadpłat zasiłków i ulg podatkowych) będzie musiał zostać dodatkowo opodatkowany w roku podatkowym 2019?

1) Urząd skarbowy pokaże Ci ptaka w swoim szlachetnym urzędowym języku. Rozwiązałaś umowę. Ta nie jest już prowadzona w urzędzie skarbowym. Ponadto ubezpieczyciel już Ci wypłacił kwotę. Ta kwota została już obniżona o ulgi podatkowe. Jeśli ponownie coś zgłosisz, i tak będzie to później żądane zwrotu. Ale raczej myślę, że od razu zostanie to odrzucone.

2) Tak, są zdecydowanie opodatkowane, ale tylko jeśli osiągnęłaś zysk w porównaniu z dokonanymi wpłatami. Zysk podlega opodatkowaniu stawką podatku dochodowego od osób fizycznych. Wyjaśniałam to już w jakieś 20 postach i załączyłam PDF z Ministerstwa Finansów. Aby się zabezpieczyć, udaj się do doradcy podatkowego. Tak postąpię też ja. Ale dopiero w zeznaniu podatkowym za 2019 rok.