Re: Szczegółowe ujawnienie banków dotyczące inwestycji kapitałowych w przypadku spadku
Napisany przez rafex -
- pt lut 07, 2020 1:47 pm
Cześć,
oto temat, który być może przyda się także innym w przyszłości.
Chciałbym zadać kilka pytań ekspertom w dziedzinie bankowości, inwestycji, kont inwestycyjnych i funduszy inwestycyjnych.
Chodzi mi o istniejący tam majątek/wartości inwestycyjne i[url]Fundusze inwestycyjne[/url]
Co bank musi ujawnić w przypadku istniejących akcji/lub funduszy i ich dochodów kapitałowych z konta inwestycyjnego po śmierci właściciela?
Jak banki powinny postępować w przypadku śmierci posiadacza majątku?
Czy banki muszą ujawnić aktualną wartość udziałów/funduszy w przypadku sprzedaży funduszy typu A (rozwiązanie w związku ze śmiercią)?
Jak ma się sprawa z kontami inwestycyjnymi, czy można je a.) po prostu likwidować i nie muszą być już wymienione jako pozycje lub b.)
w związku z tym bank może po prostu założyć nowe konta?
Czy banki po śmierci właściciela mogą po prostu połączyć istniejące aktywa i ich dochody kapitałowe (z kont inwestycyjnych) jako sumę ogólną?
Czy banki mogą po prostu podać ustaloną przez siebie kwotę w[url]euro[/url]
Jak można ustalić, czy istniały inne aktywa majątkowe np. w innych bankach?
W przypadku mojej znajomej na koncie jej zmarłych rodziców praktycznie nie było już depozytów (patrz wyżej) (według wyciągu z konta jednak wcześniej istniały 3 lub 4 depozyty, które również przynosiły dochody kapitałowe
łącznie w zakresie czterocyfrowym)
Ważne jest również ustalenie, jaka była rzeczywista wartość akcji/funduszy zsumowanych wszystkich udziałów, bądź czy nie zostały one rozwiązane przez bank poniżej ich wartości w celu własnego zysku
Wiele rzeczy wydaje mi się niezbyt uczciwych, zwłaszcza w dzisiejszych czasach, gdy banki naliczają ujemne odsetki, nie dziwiłbym się, gdyby tzw. nieuczciwość zagościła tam od dawna!
Chodzi tu o kwotę sześciocyfrową, która wymagałaby sprawdzenia poprawności, ewentualnie aby znaleźć kolejne aktywa, które nie są znane lub jeszcze nieznane.
Na wyciągu z konta podano łączną kwotę 123.456,78[url]euro[/url]
Kilka dobrych wskazówek (proszę o konkretne) byłoby świetnych, zwłaszcza jak należy najlepiej zachować się wobec banku i na co kobieta powinna być może naciskać lub domagać się od tych bankowców.
Doradziłem jej już, że powinna zażądać wyciągów z kont swoich rodziców za pełny rok obrotowy, co teraz również zrobi.
Chętnie możesz również pisać do mnie prywatnie - funkcja odpowiedzi jest włączona
Dziękuję wszystkim
rafex
oto temat, który być może przyda się także innym w przyszłości.
Chciałbym zadać kilka pytań ekspertom w dziedzinie bankowości, inwestycji, kont inwestycyjnych i funduszy inwestycyjnych.
Chodzi mi o istniejący tam majątek/wartości inwestycyjne i
Co bank musi ujawnić w przypadku istniejących akcji/lub funduszy i ich dochodów kapitałowych z konta inwestycyjnego po śmierci właściciela?
Jak banki powinny postępować w przypadku śmierci posiadacza majątku?
Czy banki muszą ujawnić aktualną wartość udziałów/funduszy w przypadku sprzedaży funduszy typu A (rozwiązanie w związku ze śmiercią)?
Jak ma się sprawa z kontami inwestycyjnymi, czy można je a.) po prostu likwidować i nie muszą być już wymienione jako pozycje lub b.)
w związku z tym bank może po prostu założyć nowe konta?
Czy banki po śmierci właściciela mogą po prostu połączyć istniejące aktywa i ich dochody kapitałowe (z kont inwestycyjnych) jako sumę ogólną?
Czy banki mogą po prostu podać ustaloną przez siebie kwotę w
Jak można ustalić, czy istniały inne aktywa majątkowe np. w innych bankach?
W przypadku mojej znajomej na koncie jej zmarłych rodziców praktycznie nie było już depozytów (patrz wyżej) (według wyciągu z konta jednak wcześniej istniały 3 lub 4 depozyty, które również przynosiły dochody kapitałowe
łącznie w zakresie czterocyfrowym)
Ważne jest również ustalenie, jaka była rzeczywista wartość akcji/funduszy zsumowanych wszystkich udziałów, bądź czy nie zostały one rozwiązane przez bank poniżej ich wartości w celu własnego zysku
Wiele rzeczy wydaje mi się niezbyt uczciwych, zwłaszcza w dzisiejszych czasach, gdy banki naliczają ujemne odsetki, nie dziwiłbym się, gdyby tzw. nieuczciwość zagościła tam od dawna!
Chodzi tu o kwotę sześciocyfrową, która wymagałaby sprawdzenia poprawności, ewentualnie aby znaleźć kolejne aktywa, które nie są znane lub jeszcze nieznane.
Na wyciągu z konta podano łączną kwotę 123.456,78
Kilka dobrych wskazówek (proszę o konkretne) byłoby świetnych, zwłaszcza jak należy najlepiej zachować się wobec banku i na co kobieta powinna być może naciskać lub domagać się od tych bankowców.
Doradziłem jej już, że powinna zażądać wyciągów z kont swoich rodziców za pełny rok obrotowy, co teraz również zrobi.
Chętnie możesz również pisać do mnie prywatnie - funkcja odpowiedzi jest włączona
Dziękuję wszystkim
rafex
- By Alex [CryptoMod]