Capital Investment 4

[ADMCI4]

Cześć wszystkim,

Wkrótce kończy mi się umowa oszczędnościowa na mieszkanie i niekoniecznie chcę ją odnowić.

Teraz pojawia się pytanie, gdzie powinny trafiać środki od pracodawcy na oszczędności inwestycyjne. Znam tylko umowę oszczędnościową na mieszkanie i umowę oszczędnościową VL w moim banku.

Czy istnieją inne opcje inwestycyjne, które są opłacalne i dodatkowo są wspierane przez państwo?

Pozdrowienia
Milan

[PI112]

Cześć Milan,

obok wspomianych przez Ciebie istnieją inne możliwości.
1. Umowa na fundusz inwestycyjny; w ramach określonych limitów dochodowych istnieje tutaj państwowe wsparcie;
2. ubezpieczenie na życie; brak państwowego wsparcia;
3. Oszczędzanie poprzez udziały (np. akcje pracownicze); brak państwowego wsparcia;
4. Pracownicze plany kapitałowe; wsparcie poprzez zwolnienie z podatków i składek na ubezpieczenie społeczne od składek.

Mam nadzieję, że pomogłem.

Pozdrowienia, Christian

[ADMCI4]

Cześć Christian,

Dziękuję za Twoją szczegółową odpowiedź

Pozdrowienia
Milan

[ADMCI4]

Tak, moje VL są wpłacane na tzw. plan inwestycyjny.
Państwo płaci rocznie 18%.

[PI112]

Tak, państwo wspiera plany oszczędnościowe inwestycyjne finansując je w wysokości 18% oszczędności rocznych. Jednakże dotyczy to tylko kwoty do maksymalnie 400€ rocznie, a dodatkowo tylko w przypadku, gdy dochód podlegający opodatkowaniu wynosi mniej niż 17 900€ (dotyczy to osób samotnych, małżeństwa mają podwójny limit).