Capital Investment 4

[Zappzarapp]

Cześć,

jeśli teraz otworzyłem nowe konto terminowe, wpłacę na nie kwotę na okres 1 roku i wypłata odsetek nastąpi na koniec okresu (czyli w styczniu przyszłego roku), to zlecenie zwolnienia z podatku na ten rok nie ma znaczenia dla tego konta, ponieważ odsetki zostaną wypłacone dopiero w przyszłym roku i zlecenie zwolnienia z podatku zawsze dotyczy jednego roku kalendarzowego.
Czy dobrze myślę?

[BenniG]

Tak, masz rację.
Jeśli chcesz mieć odsetki w tym roku w swoim zleceniu zwolnienia, możesz np. zainwestować na 6 lub 9 miesięcy albo otworzyć konto oszczędnościowe.

W przypadku inwestycji na kilka lat są również banki, które wypłacają całe odsetki dopiero na koniec okresu inwestycji, co oznacza konieczność odprowadzenia odpowiedniego podatku.

[Zappzarapp]

Dziękuję za potwierdzenie. Na razie w przypadku lokaty oszczędnościowej pozostanę przy okresie 12 miesięcy. Długoterminowe inwestycje z wypłatą odsetek dopiero na końcu okresu nie są zbyt korzystne, jeśli spodziewane są wyższe kwoty odsetek, które mogą przekroczyć całkowitą kwotę zwolnioną od podatku za dany rok. W takim przypadku lepiej pozostać przy krótszych okresach inwestycyjnych.

[BenniG]

Oczywiście, możesz także tak rozporządzać, aby otrzymać odsetki dopiero na emeryturze i płacić niższą stawkę podatku dochodowego. Myślę, że obie opcje mają swoje zalety i wady.