Capital Investment 4

[MCX]

Cześć najpierw Byłem wcześniej w banku i chciałem zrealizować czek, który nabywca mojego towaru przekazał mi w formie płatności... Tego jest stosunkowo dużo, choć nie jest to ogromna suma (ok. 20 000 euro) Teraz bank odmawia faktycznego przekazania czeku, dopóki nie przedstawię umowy zakupu! Pytanie: Czy bank ma do tego w ogóle prawo? Czy naprawdę muszę najpierw szczegółowo wyjaśnić bankowi, skąd dokładnie pochodzi to pieniądze i czy bank może odmówić wypłaty, jeśli nie ma umowy zakupu? Jeśli tak, to do czego dokładnie bank potrzebuje tej informacji?

[2Escorpio]

Cześć... dla banku nie ma znaczenia, skąd pochodzi pieniądze ani dlaczego. Bank ma prawo zaksięgować Ci pieniądze dopiero po potwierdzeniu kwoty przez bank nadawcy. Bank ma również prawo podjąć własne środki, na przykład dzwoniąc do banku nadawcy w celu skontaktowania się z nadawcą i zapytania, czy wszystko jest w porządku. Ale nie musisz niczego przedstawiać... chociaż może to nieco przyspieszyć cały proces.

[PI112]

Cześć, Moim zdaniem sytuacja wygląda zupełnie inaczej. W moich oczach pracownik banku postąpił właściwie. Jako instytucja finansowa bank musi bardzo uważać na kwestie prania pieniędzy, ponieważ pomoc w tym procederze również jest karalna. Zakładając, że kwota znacząco odbiega od zwykłych operacji na koncie, oczywiście załączają się sygnały ostrzegawcze. W przypadku legalnej transakcji (co tu założę) nie powinno być problemu z przedstawieniem umowy kupna lub innego dokumentu. Moim zdaniem bank postępuje zgodnie z prawem. Pozdrowienia, Chris

[2Escorpio]

Cześć, widzę tę sytuację zupełnie inaczej. Moim zdaniem pracownik banku postępował właściwie. Jako instytucja finansowa bank musi bardzo uważać na kwestię prania brudnych pieniędzy, ponieważ pomoc w tym jest również karalna. Załóżmy teraz, że kwota znacznie odbiega od zwykłych operacji na koncie, oczywiście zapalają się lampy alarmowe. W przypadku legalnej transakcji (którą tutaj założę) nie powinno być problemu z przedstawieniem umowy zakupu lub podobnego dokumentu. Prawidłowo bank postępuje z prawnego punktu widzenia. Pozdrawiam, Chris

Chodzi tutaj nie o to, jak ktoś coś widzi lub uważa za słuszne, ale o to, jak się to ma do faktów. Bank jest jedynie procesorem płatności, a nie instytucją do wykrywania przestępstw ani celującą w ich uniemożliwienie.

[PI112]

Tutaj jest trochę informacji na temat prania brudnych pieniędzy: Ciągłe monitorowanie kont i transakcji w celu podejrzenia prania brudnych pieniędzy jest ustawowo wymagane dla banków i innych dostawców usług finansowych (w Niemczech w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy). Każdy bank musi wyznaczyć osobę odpowiedzialną za przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy (Compliance Officer Money Laundering). Ale to jeszcze dalej idzie: Niezależnie od wysokości i rodzaju transakcji (gotówkowa czy bezgotówkowa), każde towarzystwo ubezpieczeniowe i każda instytucja kredytowa ma obowiązek złożyć zawiadomienie o podejrzeniu prania brudnych pieniędzy dotyczące własnego klienta zgodnie z § 11 ust. 1 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Tutaj znajdziesz informacje na temat konsekwencji: Pranie brudnych pieniędzy jest karalne w Niemczech zgodnie z § 261 Kodeksu Karnego. Również próba oraz - jak we wszystkich przypadkach przestępstw - pomocnictwo są karalne. Skala kar wynosi od 3 miesięcy do 5 lat pozbawienia wolności. Ponadto pieniądze lub przedmioty wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy mogą zostać skonfiskowane. Bank broni się tutaj sam. Ale dlaczego tak ostre słowa? Złe weekendy, nie ma sensu się tu zranić nawzajem.

[2Escorpio]

Oto kilka informacji na temat prania brudnych pieniędzy: Ciągłe monitorowanie kont i transakcji pod kątem podejrzenia prania pieniędzy jest prawnym obowiązkiem banków i innych instytucji finansowych (w Niemczech określonym w ustawie o praniu pieniędzy). W związku z tym każdy bank musi wyznaczyć osobę odpowiedzialną za zapobieganie praniu pieniędzy (Compliance Officer Money Laundering). Idziemy jednak o krok dalej: Niezależnie od wysokości i rodzaju transakcji (gotówkowej lub bezgotówkowej), każde towarzystwo ubezpieczeniowe i każde instytucja kredytowa zobowiązane jest zgodnie z § 11 ust. 1 ustawy o praniu pieniędzy do zgłoszenia podejrzenia prania pieniędzy dotyczącego własnego klienta. Tutaj kilka informacji na temat konsekwencji: W Niemczech pranie brudnych pieniędzy jest karalne zgodnie z § 261 Kodeksu Karnego. Także próba oraz - jak w przypadku wszystkich przestępstw - pomocnictwo są karalne. Ramy kary wynoszą od 3 miesięcy do 5 lat pozbawienia wolności. Ponadto pieniądze lub przedmioty używane do prania pieniędzy mogą być zarekwirowane. Bank chroni się tutaj sam. Dlaczego właściwie ten ostry ton? Złego weekendu Nic to nie da, jeśli będziemy się tutaj zagryzać.

Hej, ton nie powinien być ostry i dobrze że było dobrze :P. Jeśli źle to odebrałeś, przepraszam Na resztę odpowiem później w spokoju

[Doso]

Nie, nie jesteś do tego zobowiązany. Bank może jednak odmówić realizacji czeku z podejrzeniem prania brudnych pieniędzy. Twoja decyzja....

[PI112]

Dzięki DOSO za sformułowanie. Niestety trochę enigmatycznie się wyraziłem, ale chciałem przekazać to samo.