Capital Investment 4

[suzzi]

Rynek funduszy staje się coraz bardziej nieprzejrzysty. W tym artykule chcę ci pomóc. Sprawdź oferowane ci fundusze pod kątem opisanych kryteriów. Przede wszystkim bądź krytyczny i nie wierz we wszystko, co słyszysz. Postaraj się stworzyć własne zdanie. Nie wierz po prostu, że fundusz, który osiągnął dobrą wydajność w zeszłym roku, osiągnie tę samą wydajność w nowym roku. Zagłęb się w fundusz. Sprawdź, gdzie dokładnie inwestuje pieniądze fundusz i jakie ryzyka podejmuje. Bardzo dokładnie przyjrzyj się także kosztom funduszu. Zwrot z inwestycji wynoszący 7% może brzmieć dobrze, ale jeśli po odliczeniu kosztów pozostanie tylko 1%, a fundusz jest jeszcze bardziej ryzykowny niż bezpieczna inwestycja o stopie 2%, to powinieneś zastanowić się. Spróbuj zdobyć przejrzysty obraz dostawcy funduszu. Zawsze pytaj także o inne fundusze dostawcy. Tam, gdzie istnieje fundusz, który w przeszłości osiągnął bardzo dobry zwrot z inwestycji, znajdziesz także taki, który osiągnął bardzo słaby zwrot lub nawet ponosi straty. Jesteś gotów na ponoszenie strat? Poproś pośrednika o jego kwalifikacje. Z kwalifikowanego pośrednika zazwyczaj otrzymasz rozsądną poradę.

[EuroPaule]

Zdaje się, że stopa zwrotu wynosząca 7% brzmi korzystnie, ale jeśli po odjęciu kosztów zostaje tylko 1%, a fundusz inwestuje ryzykowniej niż bezpieczna lokata o stopie zwrotu 2%, należy zastanowić się nad tym.

Cześć, W Niemczech zazwyczaj stopa zwrotu, a dokładniej wydajność, jest prezentowana zgodnie z metodą BVI. Jest ona obliczana na podstawie ceny wykupu funduszu. Wszystkie koszty stałe (opłata za zarządzanie, opłaty bankowe itp.) są już uwzględnione. Trudno obliczyć prowizję od zakupu (AA) od stopy zwrotu, ponieważ należałoby ją uczciwie rozłożyć na cały okres inwestycji. Ponadto dziś śmiało można zrezygnować z płacenia prowizji za zakup. Cytat od suzzi Spróbuj uzyskać przejrzysty obraz dostawcy funduszu. Zawsze pytaj również o inne fundusze dostawcy. Tam, gdzie istnieje fundusz, który w przeszłości osiągnął bardzo dobry zwrot, istnieje także inny fundusz, który osiągnął bardzo słaby zwrot, a nawet straty. Czy jesteś gotowy na poniesienie strat? Do tej pory zgadzam się z wyrażonymi opiniami. Ale ten punkt nie jest zbyt wymowny. Może prowadzić do porównania na przykład funduszu akcji z rynków wschodzących (Emerging Markets) z funduszem DAX i mylenia wpływu rynku nadrzędnego z jakością zarządzania funduszem. Sprawdzenie, jak dobry jest naprawdę fundusz, jest możliwe dopiero wtedy, gdy dokonamy właściwych porównań. Jest to zadanie, które zwykle jest bardzo trudne dla inwestorów indywidualnych (i niestety również dla wielu rzekomych doradców). Cytat od suzzi Zapytaj pośrednika o jego kwalifikacje. Od wykwalifikowanego pośrednika otrzymasz raczej rozsądną radę. Jakie kwalifikacje powinien posiadać pośrednik? Pozdrowienia EuroPaule