Capital Investment 4

[ADMCI4]

Cześć. Gdy wypełniam formularz przelewu, zawsze się zastanawiam, ponieważ tak naprawdę mogę wpisać cokolwiek jako właściciela konta. Zawsze mam wrażenie, że to w ogóle nie jest sprawdzane. W ramach zakupu na Ebayu też raz przelałem pieniądze na konto męża, ale w opisie wpisałem nazwisko żony. Czy to jest dozwolone, czy w ogóle jest sprawdzane przez banki? Nie mam wrażenia, że wszystkie informacje w formularzu przelewu są weryfikowane pod kątem ich prawdziwości. Na przykład nie trzeba już podawać banku, jeśli znamy numer BLZ. Ale mogł się tam również wkradł jakiś błąd. Klient finansowy

[2Bolitho]

Chociaż pracowałem tylko przez 1 tydzień w dziale operacji krajowych w banku i to było ponad 10 lat temu, to prawdopodobnie niewiele się zmieniło. Większość dokumentów jest przetwarzana w pełni automatycznie. Przy tym sprawdzane są zgodność numeru BLZ, konta i częściowo nazwy. W przypadku istnienia znaczących różnic dokument jest sprawdzany przez pracownika. Nazwa w celu przelewu nie jest sprawdzana. Odbiorca płatności jest sprawdzany w sposób ogólny. Nawet jeśli nazwisko kobiety znajduje się na liście odbiorców, a konto należy do mężczyzny, przelew nie jest odrzucany. W przypadku przelewów elektronicznych, moim zdaniem, to zleceniodawca ma obowiązek zachowania ostrożności, ponieważ bank nie jest w stanie już tego kontrolować. To ogólne wytyczne. Być może aktualny pracownik banku napisze dokładne informacje na ten temat.

[2Escorpio]

Większość mniejszych kwot przechodzi zarówno przy przelewie, jak i przy obciążeniu. Dopiero dla wysokich kwot dokładniej sprawdza się związki z praniem brudnych pieniędzy.