Capital Investment 4

[Yoneo]

Cześć wszystkim,
założyłem plan oszczędzania w papierach wartościowych na moim koncie Comdirect. Od przyszłego miesiąca będę regularnie inwestować w fundusz LU0061928585 (Ökoworld Classic C). Teraz usłyszałem o ETF LU0629459743 (MSCI World Socially Responsible) i chciałem zapytać was, czy moje obliczenia są poprawne:
Według Funduszu Finder Stiftung Warentest, zarządzany fundusz kosztuje mnie rocznie dodatkowe ~0,8% w porównaniu do ETF. Jednak dzięki obniżce za pośrednictwem mojej opłaty za fundusz nie muszę płacić prowizji przy wykupie, co ma znaczenie przy miesięcznej inwestycji w wysokości 65 €.
Polecalibyście mi Ökoworld, bo w końcu wychodzę na tym taniej?
Jakie narzędzia wykorzystujecie do porównywania funduszy?
Dzięki i pozdrowienia,
Yoneo

[Cici]

Na rok przegapiałem ze względu na fundusz zarządzany około 0,8% w porównaniu do ETF (zgodnie z Testem Funduszy według Stiftung Warentest).

Na co odnoszą się te 0,8%, czy chodzi o bieżące opłaty? Byłoby dobrze również porównać historyczne trendy cenowe obu funduszy, aby sprawdzić, czy aktywny fundusz był w stanie w przeszłości osiągnąć rentowność rynkową (po uwzględnieniu kosztów). To nie jest gwarancją przyszłych wyników, ale stanowi dobry punkt odniesienia.

[florianmeier]

Ja używam Onvista.
Ökoworld ma TER powyżej 2,5%.
https://www.onvista.de/fonds/OeKOWOR...s-LU0061928585
Moim zdaniem jest to celowy produkt, by zyskać na ekologii.

[Yoneo]

Dziękuję za odpowiedź. Dotyczy to średniego zwrotu.

[florianmeier]

Nie! To jest obliczane ze substancji.

100 zainwestowanych

1% zwrotu = 1

2% kosztów = -2

Pozostaje 99.