Capital Investment 4

[HastaSiempre]

Cześć wszystkim,

mam plan oszczędzania w funduszach inwestycyjnych w banku internetowym, do którego wpłacam co miesiąc. Jednak od dłuższego czasu przynosi on straty. Obecnie ma tylko ocenę Morning Star.

Czy powinienem nadal wpłacać do tego funduszu, ponieważ teraz dostaję udziały taniej, czy lepiej poszukać innego funduszu?

Może to wydawać się banalne pytanie......

Z góry dziękuję

[Graufell]

Jaki to jest?

[HastaSiempre]

Fidelity - europejski fundusz agresywny WKN:987734

[Graufell]

Jeszcze jedno pytanie: Od kiedy oszczędzasz na ten fundusz?

[HastaSiempre]

od dobrych dwóch lat

[EuroPaule]

Cześć,

niestety trzeba powiedzieć, że Fidelity nie wykonał dobrej pracy przy tym funduszu. W czasie spadków mocno spadł, ale zbyt mało skorzystał z odbicia. Jak sugeruje nazwa, ten fundusz jest dużym zakładem.
Niemniej jednak znaczenie wyników z przeszłości dla przyszłości jest bardzo niewielkie. Może się zdarzyć, że fundusz eksploduje pozytywnie, zaczynając od poniedziałku, albo będzie dalej płynął przez kolejne lata.
Moim zdaniem jest to decyzja oparta na emocjach. Zamiast denerwować się co miesiąc podczas pobierania opłaty, lepiej zmień fundusz. Z ryzykiem, że w retrospekcji będzie to właściwa decyzja.

Pozdrowienia, Paule

[HastaSiempre]

Jeśli chciałbym się przesiąść.... co byście mi polecili?

[Graufell]

EuroPaule był szybszy. W 2009 roku zbyt mocno upadł i zbyt mało odpoczywał. Twój fundusz. Nie EuroPaule.

Dawanie rekomendacji lub nawet tylko pomysłu w obecnej sytuacji, która jest naznaczona niepewnościami i gwałtownymi zmianami, jest naprawdę trudne.

Jeśli wierzysz w wzrosty na giełdzie, to z pewnością najlepszym wyborem będzie Carmignac Investissement (A0DP5W) - globalny fundusz akcyjny.

Ponieważ osobiście jestem pesymistycznie nastawiony do Europy lub strefy euro, nie podam tutaj żadnego funduszu inwestującego wyłącznie w Europie.

Jeśli wolisz elastyczne inwestowanie we wszystkie obszary (akcje, obligacje, gotówka), być może fundusz zrównoważony będzie właściwym wyborem.

Tutaj ponownie fundusz Carmignac jest pierwszym wyborem. Mianowicie Patrimoine.

Albo Blackrock Global Allocation (A0B2LG).

Jeśli wierzysz w dalszy sukces krajów wschodzących, zerknij na Comgest Magellan bliżej.

Równie ważne jest, kiedy chcesz dysponować swoimi pieniędzmi. Może się zdarzyć, że a) Europa i b) Twój fundusz w końcu staną na nogi.

Niektórzy eksperci uważają, że cena złota może jeszcze wzrosnąć. Oto dwa fundusze, które mi osobiście się podobają: Nestor Gold i DWS Gold plus. DWS Gold plus to zabawne połączenie złota i obligacji.

Inni eksperci przysięgają na obligacje państwowe wybranych krajów.

Jeśli chcesz mieć trochę z wszystkiego, wybierz fundusz zrównoważony.

Jeśli ogólnie interesuje Cię świat funduszy, zajrzyj tutaj. Nic nie kosztuje i ukazuje się każdego piątku:

FONDSXPRESS - FONDSXPRESS

Powodzenia!

[EuroPaule]

Zbyt mocno upadłeś i zbyt mało wypocząłeś w 2009 roku. Twój fundusz. Nie EuroPaule.

Cześć,










Teraz jedni mówią tak, drudzy tak...

Poza tym Graufell ma rację. Najpierw zastanów się, w co dokładnie chcesz zainwestować, a następnie znajdź fundusz, który najlepiej realizuje ten pomysł.

W przypadku Twojego funduszu Fidelity, pomysłem było zaryzykowanie na kompetencję analityków i menedżerów tego domu inwestycyjnego. Widząc wynik, właściwie powinieneś wypłacić wszystkie pieniądze z ich aktywnie zarządzanych produktów europejskich akcji. Sześć. Oceniam na szóstkę.







Cytat Graufella

Jeśli ogólnie interesuje Cię świat funduszy, przeczytaj to. Nic nie kosztuje i ukazuje się każdego piątku:

FONDSXPRESS - FONDSXPRESS


Po ponad dziesięciu latach doświadczenia po stronie dostawców w branży funduszy uważam, że miarodajność takich organów jest bardzo warta podważenia. Zbyt duże jest uzależnienie między gazetami a towarzystwami funduszy. Szybko powstaje tam zgodność interesów, a w kolejnych wydaniach pojawia się pozytywny raport o funduszu jednego z towarzystw, których reklamy w kolejnych wydaniach przynoszą mile widziane przychody. Oczywiście nie znam konkretnego przypadku dotyczącego wspomnianego Fondsxpressu.

Na ogólnie przyjętych rankingach i listach wyników zawsze należy mieć dystans. Ale czytaj spokojnie. Tylko z dużą krytyką, gdy wszystko wydaje się doskonałe. Dziennikarze chwalili Twój fundusz Fidelity podczas zmiany nazwy i zmiany strategii za sławnym zielonym Glee. Co z tego wynikło, widzisz sam.

Pozdrowienia, Paule

[habari]

Jeśli zależy Ci na elastycznym zarządzaniu funduszami i chcesz być szeroko rozproszony na różnych rynkach na całym świecie, zalecamy wysoko oceniany przez branżę Carmignac Patrimoine (FR0010135103), który stale zajmuje czołowe miejsce wśród funduszy mieszanych. Fundusz inwestuje w akcje i obligacje na całym świecie, nie ma ograniczeń regionów i sektorów. Ponadto: 1. miejsce przez 15 lat (średnia roczna stopa zwrotu około 11%) oraz najlepsza ocena (5 gwiazdek + doskonała) od Morningstar. Carmignac Patrimoine działał skutecznie nawet w czasach kryzysu. W wolnym sklepie funduszowym profinance-direkt można zakupić fundusz bez opłaty za emisję oraz otrzymać coroczną wypłatę premii lojalnościowej.

[HastaSiempre]

Niech będzie to pytanie, które może wydać się głupie:

Czy przy regularnym zakupie udziałów funduszu warto inwestować w słabe fundusze (tak jak w moim przypadku opisanym powyżej), mając nadzieję, że są teraz tanie i liczyć na ich późniejszy wzrost wartości?

A może powinienem przejść na silny fundusz (tak jak na przykład polecany przez habari)?

Przepraszam z góry za moją banalną nieświadomość

[EuroPaule]

Cześć,

Ostrożnie, jabłka i gruszki!

Twój fundusz to czysty fundusz akcyjny. (Niestety, poniżej średniej).

Ten opisany przez habari to fundusz mieszany. (W tym przypadku, bazując na danych historycznych, obecnie najlepszy model).

Jeden jest samochodem sportowym z problemami technicznymi (coś jak Ferrari w deszczu). A drugi to kombi rodzinne klasy premium (Klasa E w wersji T z pełnym wyposażeniem).

Porównanie więc nie ma sensu.

Moim zdaniem, jako niedoświadczony inwestor, lepiej jest wybrać taki fundusz mieszany.
Powód:
Ta zasada taniego kupowania podczas niskich cen (efekt kosztów średnich lub efekt skumulowanych kosztów) nie działa tak łatwo, jak wielokrotnie propagowano.
Problem: Po pewnym czasie zgromadzony kapitał jest dość duży, a jeśli ceny akcji gwałtownie spadną, wpłynie to na ten kapitał tak źle, że niskie ceny zakupu dla małego planu oszczędnościowego zdecydowanie tego nie zrekompensują.
Dlatego lepiej wybrać fundusz, który mniej się waha, jeśli nie ma się własnej jasnej strategii, jak radzić sobie ze zmiennością.

Pozdrowienia, Paule

[HastaSiempre]

Dziękuję bardzo za cierpliwą odpowiedź:-)

Czy powinienem po prostu zawiesić inne fundusze, czy sprzedać je całkowicie?

Jaką literaturę polecasz, aby najpierw zdobyć podstawową wiedzę na temat?

[Graufell]

Cześć!

Stiftung Warentest regularnie wydaje czasopisma dotyczące funduszy inwestycyjnych i lokat. Możesz zacząć od:

Finanztest-Hefte - Stiftung Warentest - test.de

Lub od odpowiednich publikacji, które znajdziesz w kiosku, np. Focus Money i wiele innych.

W internecie możesz sprawdzić strony takie jak Akcje | Kursy akcji | Fundusze | giełda | waluty | finanzen.net i BÖRSE ONLINE - Wiedza powinna być w każdym portfelu

Masz dwie możliwości dla swojego zgromadzonego kapitału. Możesz zainwestować go w fundusz, który ogólnie spodziewa się powyższego przeciętnego wzrostu w najbliższych miesiącach/latach. Może to być na przykład fundusz akcyjny z krajów rozwijających się. W ten sposób możesz szybciej zrekompensować swoje straty.

Lub możesz zainwestować go w ten sam fundusz, który chcesz regularnie uzupełniać w przyszłości. Aby pokryć globalnie wszystko, wartym uwagi jest na przykład fundusz Carmignac Patrimoine.

Istnieje również trzecia opcja: zainwestować swoje zgromadzone środki w obligacje oszczędnościowe lub lokatę terminową, aby stopniowo, ale skutecznie zredukować swoje straty.

Ile już wpłaciłeś i jakie straty przyniósł Ci Twój fundusz?

[EuroPaule]

Czy powinienem po prostu pozostawić inny fundusz w spokoju, czy go całkowicie sprzedać?

To jest pytanie, na które racjonalnie trudno odpowiedzieć, ponieważ nikt nie wie, jak będą zachowywać się rynki i fundusze w przyszłości.

Z emocjonalnego punktu widzenia, moim zdaniem, przemawiają dwa powody sprzedaży:

1. Ze złym doświadczeniem z Fidelity... lepiej zakończyć sprawę zdecydowanie i nie trzymać trupów w portfelu, które jeszcze przez lata będą sprawiać frustrację (tak naprawdę złości się na siebie, ale rzadko kto to przyznaje).

2. Nie komplikuj. Na początku prostsze jest mieć jeden fundusz w ramach planu oszczędności. Później i tak będziesz potrzebował innego funduszu, jeśli kiedyś chcesz zrealizować zysk.





Cytat HastaSiempre

Jaką literaturę polecasz do zdobycia podstawowej wiedzy na temat?


Na tej stronie znajdziesz podstawowe informacje na temat funduszy:
www.bvi.de

Ponadto możesz wyrazić zainteresowanie działalnością maklerską w swoim banku i zapytać, czy mogą udostępnić Ci tę broszurę:
Bank-Verlag Medien Shop
Uważam, że jest dobrze zrobiona.

Pozdrowienia, Paule

[HastaSiempre]

Ile już wpłaciłeś i ile strat przyniósł Ci Twój fundusz?

195 udziałów/ € 2175,00 = -€ 110,00 (-5%)

Mam również fundusz M&G GLOBAL BASICS FUND euro A. Jednak nie jako oszczędzający na funduszach, ale po prostu zakupiony. Jednak od dłuższego czasu również przynosi straty.....

Jeszcze raz dziękuję za cierpliwą pomoc....

[EuroPaule]

Mam również fundusz M&G GLOBAL BASICS FUND euro A. Jednak nie jako oszczędzający na funduszach, ale po prostu kupiony. Niestety od dłuższego czasu też przynosi straty.....

W rzeczywistości nie jest to wina funduszu. Kupiłeś jeden z najlepszych funduszy w ostatnim ożywieniu giełdowym. Skupia się on głównie na surowcach i z tego też bardzo zyskał.

Te straty, przepraszam, że to tak ostro powiem, zostały spowodowane Twoją decyzją inwestycyjną.
Zakładam, że zobaczyłeś świetne wyniki i poczułeś to Ja też chcę!..... .
Moja rada: Zatrzymaj fundusz aż do momentu, kiedy znów pojawi się to uczucie. Wtedy szybko go sprzedaj!

Pozdrowienia, Paule