Capital Investment 4

[ADMCI4]

Cześć Kilka lat temu mój syn i ja złożyliśmy wniosek o naszą własną emeryturę Riester. Przy przeglądaniu dokumentów niedawno zauważyliśmy, że nie jesteśmy pewni, czy w przeszłości otrzymał on również dopłatę od państwa. W związku z tym pojawiło się pytanie, czy on musi samodzielnie składać wniosek o to co roku, czy też jest to automatycznie przyznawane po raz pierwszy zawartej umowy. Mój syn jeszcze nie osiągnął żadnych dochodów i nie składa jeszcze żadnego zeznania podatkowego w zakresie dochodów ani podatków od wynagrodzeń, w którym mógłby przedłożyć dokumenty Riester. Jak może on w inny sposób upewnić się, że otrzyma dopłatę? Pozdrowienia, Geddi

[sabine75]

Cześć Geddi,
rozumiem, że masz umowę i otrzymujesz dodatki dla swojego syna.
Dodatki są wnioskowane przez twojego ubezpieczyciela w odpowiednim miejscu i po sprawdzeniu uprawnień do dofinansowania są zapisywane na twojej umowie.
Musisz składać te dodatki każdego roku od nowa, chyba że udzieliłeś swojemu ubezpieczycielowi pełnomocnictwa do tzw. stałego wniosku o dodatki. Wtedy ubezpieczyciel automatycznie złoży wniosek.
Jeśli tak nie jest i zapomniałeś złożyć wniosku o dofinansowanie, możesz to zrobić maksymalnie z 2-letnim opóźnieniem.
Aby sprawdzić, czy i w jakim zakresie dodatek został/został wprowadzony do twojej umowy, skonsultuj się z przeglądem umowy, który musi być roczne przesyłany przez ubezpieczyciela.

[Reibold]

Cześć Geddi! Rozumiem Twój tekst tak, że Twój syn jest stroną umowy i chce otrzymać dodatek. W takim przypadku musiałby być uprawniony do dodatku. Z Twojego tekstu wynika jednak, że nie ma on żadnych dochodów ani praw do ubezpieczenia emerytalnego. Jak więc mógłby być uprawniony do dodatku? W każdym razie możesz oczywiście zapytać w firmie, czy został złożony poprawny wniosek o dodatek i czy dodatki zostały wypłacone. Pozdrawiam Alexander Reibold Pośrednik ubezpieczeniowy i funduszy Neuburg an der Donau Tel: 08431 901290