Capital Investment 4

[midnight]

Cześć,


Obecnie jestem na stronie produktu „DWS grundbesitz europa RC” :
https://www.dws.de/Produkte/Fonds/897/Wertentwicklung

Patrząc na wykres „Przebieg cen” z ostatnich lat, kurs generalnie spada z biegiem lat.




Wykres „Przebieg wartości” pokazuje mi jednak około 15% wzrost wartości w ciągu ostatnich 5 lat.




Jak oblicza się tę „przebiegowość wartości”?


Czy to metoda BVI? Czy wliczane są w nią również wypłaty/dywidendy?
Czy mogę to samodzielnie obliczyć?




Dziękuję
M.

[uwehaensch]

To jest fundusz dywidendowy, dlatego ta dziwna tabela dotyczy rozwoju cen.

[midnight]

Rozumiem, dlaczego rozwój cen ma taką sierpniową krzywą. Ale pomimo zniżek po wypłacie ....
Jeśli połączę tylko punkty zawsze po wypłacie, krzywa powinna nadal rosnąć...

[EasyD]

Rozumiem, dlaczego rozwój cen ma taki szeregowy charakter. Ale mimo spadających zębów po wypłacie ....
Jeśli tylko połącze punkty zawsze po wypłacie, krzywa powinna być mimo to rosnąca ...

To, co nie jest uwzględnione w rozwoju cen, to wartość dodana przez wypłatę. Pokazuje ona wyłącznie kurs.

[Daukind]

Jeśli połączę punkty zawsze po wypłacie, krzywa powinna nadal rosnąć...

Jak doszedłeś do tego wniosku?

[midnight]

Skąd to wywnioskowałeś?

Nie jestem pewien, ale przyzwyczaiłem się do tego, myślę też, że wraz ze wzrostem cen nieruchomości udziały w funduszach nieruchomości stają się bardziej wartościowe.

W każdym razie, wróćmy do właściwego pytania:

Jak oblicza się tę wartość rozwoju?
Czy to metoda BVI?
Czy wliczane są w to też wypłaty/dywidendy?
Czy mogę to samodzielnie obliczyć?

[EasyD]

Jak obliczyć ten rozwój wartości?
Zmiany kursów + wypłaty

Czy to jest metoda BVI?
Nie.

Czy wliczane są również wypłaty/dywidendy?
Tak.

Czy mogę to samodzielnie obliczyć?
Aby to zrobić, najpierw musiałbyś zbadać wypłaty na każdy udział w odpowiednim dniu bilansowym. Następnie dodaj te wartości do obecnego kursu i osiągniesz podaną wartość rozwoju.

[midnight]

Przy tej okazji należy najpierw zbadać wypłaty na jedną jednostkę funduszu na odpowiednią datę zamykającą. Dodaj te wartości do bieżącej ceny i otrzymasz określoną wydajność rozwoju wartości.

Okej, rozumiem
14.1.2015 cena 40,56€ jako 100%
14.1.2016 cena 40,22€ + 1,30€ dywidenda = 41,52€ daje w rezultacie 102,36%

czyli 2,36% wzrostu.

Super, strona dws.de podaje 2,38% na ostatni rok, zbliżam się do rozwiązania

[EasyD]

Okej, myślisz
14.1.2015 kurs 40,56€ jako 100%
14.1.2016 kurs 40,22€ + 1,30€ dywidenda = 41,52€ wtedy będzie to 102,36%

czyli 2,36% wyniku.

fajnie, strona dws.de podaje 2,38% za ostatni rok, wygląda na to, że zbliżam się do rozwiązania

Dokładnie o to mi chodzi. Bez sprawdzania teraz danych funduszu, obstawiałbym te 0,02% jako zwykłe różnice w zaokrągleniu. Wypłaty np. zazwyczaj mają więcej niż dwie liczby po przecinku.

[midnight]

ok, 2,38% Dywidenda. Prawdopodobnie odliczane są bieżące koszty w wysokości 1,07%?
Nie zostaje zbyt wiele. Czyli tylko 1,31% zysku?

A potem na pewno jeszcze dochodzi urząd skarbowy ...

Czy istnieje jakiś indeks funduszy nieruchomości inwestycyjnych, który mógłbym porównać tutaj: https://www.dws.de/Produkte/Fonds/897/Wertentwicklung?

[EasyD]

ok, 2,38% Dywidenda. Koszty bieżące w wysokości 1,07% prawdopodobnie zostaną odliczone?
Nie zostaje zbyt wiele. Czyli tylko 1,31% zysku?

A potem z pewnością pojawi się urząd skarbowy ...

Czy istnieje jakiś indeks, który mógłbym tu użyć do porównania, indeks wszystkich otwartych funduszy nieruchomościowych?
https://www.dws.de/Produkte/Fonds/897/Wertentwicklung

Opłaty administracyjne są już uwzględnione. Należy jeszcze odliczyć opłaty za prowadzenie konta depozytowego. A potem, w przypadku zrealizowanych zysków, podatek od kapitału, opłata solidarnościowa i ewentualnie podatek kościelny.

Spontanicznie patrząc na proponowane indeksy porównawcze na stronie internetowej, nie widzę odpowiedniego. Oprócz cechy funduszu nieruchomościowego w porównaniu należy uwzględnić również fakt, że inwestuje się wyłącznie w Europie.

[Dandei]

W zasadzie nie musisz się przyglądać dotychczasowemu rozwojowi funduszu. Jeśli fundusz odnotował dotychczas zyski, nie oznacza to, że będzie to kontynuował w przyszłości. To zależy od tego, gdzie zostaną zainwestowane środki.

[midnight]

Dziękuję za wszystkie odpowiedzi.

Jaka jest Wasza opinia na temat tego funduszu? Jest ok?

[brainy]

DWS to Deutsche Bank.

„Nie ma bardziej poważnej“.

[EasyD]

Dziękuję za wszystkie odpowiedzi.

Jaka jest Wasza opinia na temat tego funduszu? Jest ok?

Fundusz inwestycyjny powinien odpowiadać danemu osobie. Zwłaszcza jeśli chodzi o osobiste cele i życzenia, ale oczywiście także profil ryzyka. Nie można tutaj przez forum stwierdzić, czy fundusz jest dla Ciebie zalecany czy nie.

[florianmeier]

Może jeszcze wzmianka o tym eksperymencie własnym

https://boerseneinmaleins.de/2016/01/...ndem-ergebnis/