Capital Investment 4

[MagicMike]

Cześć wszystkim,

co sądzicie o teorii portfela Markowitza?

Krótko wyjaśnijmy główne założenia:

Teoria portfela zakłada, że ryzyko można zdywersyfikować, co pozwala efektywniej zarządzać swoim portfelem.

Czy to w ogóle działa w praktyce?

Pozdrowienia

Mike

[Nettoberater]

Cześć,

To działa.

Można to osiągnąć, na przykład, poprzez podział na ETF-y według kapitalizacji rynku światowego.

Albo można pójść dalej i mieszać do tego małe spółki oraz akcje wartościowe.

(nie tylko według Markowitza, ale także według Sharpea i Millera)

Inwestowanie naukowe działa tylko wtedy, gdy pozostawimy emocje na boku.

Trzeba też uważać na koszty. Bez polisy ubezpieczeniowej zarządzane fundusze szybko generują roczne koszty o wartości 2,5-3% depozytu, co oczywiście zmniejsza zysk.

Pozdrowienia z Górnej Bawarii,

Twój internetowy doradca

[MagicMike]

Cześć Nettoberater,

ale czy nie kosztuje założenie ubezpieczenia znacznie więcej? Ponadto będę związany z nim na dłużej i nie będę już tak płynny finansowo.

ETF-y można przecież sprzedać praktycznie każdego dnia na giełdzie.

Pozdrowienia

Mike

[Nettoberater]

Najpierw chciałbym przeprosić za informację dotyczącą funduszy zarządzanych bez polisy ubezpieczeniowej ... kosztujących 2,5-3%. To nie jest prawda. Istnieją ETF-y i inne portfele, które są tańsze od funduszy zarządzanych. W sprawie inwestowania zgodnego z zasadami naukowymi musiałbym bardzo się rozpisać. Zajmuje to zazwyczaj klientowi około jednej do dwóch godzin.

Zostało udowodnione naukowo - co potwierdzają również przeszłe dane - że całe uniwersum (najlepiej podzielone według kapitalizacji globalnej) daje największy długoterminowy zwrot z inwestycji. Oczywiście wiąże się to z ryzykiem, że w międzyczasie może również spaść. To normalne.

Obecnie istnieją polisy typu Nettopolicen, które są tanie, ale nie wszystkie. Zaletą polisy ubezpieczeniowej są korzyści podatkowe. Szczególnie jeśli chodzi o duże kwoty. Przy ponownej alokacji, ogólnie zwanej zamianą funduszy, nie pobiera się podatku. Istnieją także sposoby oszczędzania podatku od spadków oraz podatku belki.

Znam nawet Nettopolicen, które działają jak konto funduszy.

Pozdrowienia z Górnej Bawarii

Nettoporadca