Capital Investment 4

[John_Doe]

Kochane Forum,

Już kilka razy zwracałem się do was z konkretnymi kwestiami finansowymi. Teraz interesuje mnie, jak nazywają się zawodowo ci ludzie, którzy niezależnie od większych firm wykonują doradztwo inwestycyjne/finansowe. Termin [url]doradca[/url] finansowy jest dla mnie niestety obciążony negatywnie, ponieważ do tej pory poznałem tylko ludzi, którzy promują masowy produkt [url]ubezpieczenie na życie[/url] i pracują na prowizji, więc nie są niezależni; uproszczając do sedna. Chciałbym porozmawiać z kimś, kto nie zyskuje z podpisywania umów, ale z doradztwa lub ewentualnie opracowywania koncepcji finansowych. Powinien być niezależny od koncernów, banków itp. Jak mogę takich ludzi znaleźć?

Dziękuję!
Jan Kowalski

[slowrookie]

Drogi Forum,
zastanawiałem się ......
Jak mogę takich ludzi znaleźć?
Dziękuję!
John Doe

zapytaj Google... na pewno znajdziesz coś pod hasłem Honorarberatung
Jeśli opłata jest dla Ciebie za wysoka - istnieją także dobrzy brokerzy ubezpieczeniowi

[John_Doe]

Naprawdę chciałbym uniknąć kontaktu z agentami ubezpieczeniowymi. Dziękuję za sugestię dotyczącą doradztwa płatnego.

[marinapecunia]

Cześć John_Do!
Fajnie, że pytasz o to. Ale ze względu na nowe ustawy i rozporządzenia wprowadzone w ostatnich latach, pośrednicy nie nazywają się już.... ale posiadają zezwolenie zgodnie z GewO §34. Przepraszam, że to piszę, nie po to, aby cię denerwować, ale żeby podkreślić, że otrzymujesz specjalistów, którzy udokumentowali swoją wiedzę specjalistyczną i ponoszą odpowiedzialność za swoją pracę.
§ 34 d Pośrednictwo ubezpieczeniowe:
1. Agent - tylko jedna firma
2. Pośrednik wielokrotny - kilka firm, obie w imieniu firmy
3. Makler - w imieniu klienta, mają wiedzę i pośredniczą w dostępnych na rynku ofertach, praktycznie we wszystkim, co jest dobre dla klienta, a te firmy płacą następnie maklerowi prowizję; ponieważ makler praktycznie może pośredniczyć we wszystkich ofertach i wybrać te, które są najlepsze dla klienta, prowizja u wszystkich ubezpieczycieli jest mniej więcej taka sama, a on zobowiązany jest działać w interesie swojego klienta i tylko w jego interesie, prowizja nie jest więc tak wielkim problemem, jak się wydaje.
[url]doradca[/url] honorowy - doradzają, nie mogą pośredniczyć, dlatego otrzymują pieniądze od klienta w formie wcześniej ustalonego honorarium
PS [url]doradca[/url] honorowy otrzymuje więc w każdym przypadku pieniądze, a makler... tylko przy zawarciu umowy.
Oczywiście można również zawrzeć umowę doradczą z maklerem i zapłacić mu honorarium.

§ 34 f
Pośrednik w obrocie papierami wartościowymi (makler - pośrednik w jednym lub kilku zakładach w imieniu odpowiednich firm - [url]doradca[/url] honorowy) pośredniczący albo tylko w papierach wartościowych jednej kategorii albo kilku kategorii
1. Udziały lub akcje w krajowych otwartych funduszach inwestycyjnych, otwartych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych otwartych funduszach inwestycyjnych, które mogą być oferowane zgodnie z ustawą o rynku kapitałowym,
2. Udziały lub akcje w krajowych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, zamkniętych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, które mogą być oferowane zgodnie z ustawą o rynku kapitałowym,
3. Inwestycje w sensie § 1 ust. 2 ustawy o inwestycjach finansowych

§ 34 i
Pośrednik w kredytach hipotecznych
zawieranie umów [url]kredytów[/url] hipotecznych konsumenckich w sposób zawodowy
lub doradzanie osób trzecich dotyczące takich umów (pośrednik w kredytach hipotecznych)
§ 34 c
Zgoda na wykonywanie działalności zawodowej:
1.
Pośrednictwo w zawieraniu umów dotyczących nieruchomości, praw pokrewnych nieruchomościom, lokali użytkowych lub mieszkalnych lub udzielenie okazji do zawarcia takich umów,

2.
Pośrednictwo w zawieraniu umów kredytowych, z wyłączeniem umów w rozumieniu § 34 i ust. 1 zdanie 1, lub udzielenie okazji do zawarcia takich umów,

3.
Inwestycje budowlane

a)
jako inwestor w imieniu własnym dla siebie lub na rzecz osób trzecich opracowywać lub realizować i do tego używać aktywów finansowych nabywców, najemców, dzierżawców lub innych beneficjentów lub osób ubiegających się o prawa do nabycia lub korzystania,

b)
jako zarządca budowy w imieniu osoby trzeciej dla cudzej rachunkowości przygotować lub realizować pod względem ekonomicznym

Tak więc zgodnie z ustawą o działalności gospodarczej! Oczywiście, jak w każdej innej branży, znajdują się tam czarne owce, ale większość wykonuje swoją pracę tak samo rzetelnie i solidnie, jak ty wykonujesz swoją pracę. Ponadto, ponieważ ponosimy odpowiedzialność za swoje błędy - szkody finansowe, musimy udokumentować odpowiednie ubezpieczenia majątkowe.
Możesz więc być całkiem spokojny i powierzyć swoje życzenia zaufanemu pośrednikowi wybranemu przez siebie. W IHK prowadzone są rejestry, gdzie możesz szukać pośrednika w twojej okolicy, lub możesz skontaktować się z jednym z związków zawodowych, np. z AfW.

Mam nadzieję, że wielu osób przeczytało - skorzystaj z nowego bezpieczeństwa, aby otrzymać poradę od ekspertów.


Udziały lub akcje w krajowych otwartych funduszach inwestycyjnych, otwartych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych otwartych funduszach inwestycyjnych, które mogą być oferowane zgodnie z ustawą o rynku kapitałowym,
2.Udziały lub akcje w krajowych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, zamkniętych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, które mogą być oferowane zgodnie z ustawą o rynku kapitałowym,
3.Inwestycje w sensie § 1 ust. 2 ustawy o inwestycjach finansowych

[John_Doe]

Droga Pani Schneider,
dziękuję także Pani za Pani wkład!