Capital Investment 4

[kapaul]

Cześć,

kilka lat temu kupiłem miesięcznie udziały funduszu Uni-Global (Union Investment).

Od lat ilość udziałów pozostała niezmieniona. Niestety, fundusze mają też dość wysokie opłaty bieżące, około 1,5%.

Zastanawiam się teraz, czy powinienem je sprzedać i w zamian kupić MSCI-ETF-y.

Mają one znacznie niższe opłaty, ale wtedy musiałbym też opodatkować zrealizowane zyski...

Ktoś mógłby mi poradzić, czy to ma sens?

Dzięki
aaapaul

[Cici]

Przelicz! Jak wykazał się fundusz w porównaniu z indeksem/ETF-em? Zmiana ma sens pod względem podatkowym tylko wtedy, gdy fundusz pozostaje w tyle za swoim indeksem porównawczym mocniej, niż straciłbyś przez zapłacenie podatku (oczywiście nie ma to gwarancji na przyszłość). W razie potrzeby można przekazać wypłaty do planu oszczędnościowego z ETF-em.

[kub0185]

Chciałbym stopniowo przenosić to co rok o rok, zgodnie z to, co pozwala na to kwota wolna od podatku.

[brainy]

Jeśli uda się to za 2-3 lata, to zdecydowanie właściwe podejście. Obecnie mamy na pewno dobre kursy.