Capital Investment 4

[MrShumway]

Posiadam konto inwestycyjne u dostawcy A i chcę sprzedać tam moje wszystkie Fundusze inwestycyjne. Następnie chcę przelać uzyskane dochody na inne konto u dostawcy B i zainwestować je w ETF-y. W związku z tym nie chcę kontynuować inwestowania w Fundusze inwestycyjne, ale zamiast tego zainwestować uzyskane środki w ETF-y. Czy w tej sytuacji jest możliwy przelew konta i jak wygląda sytuacja podatkowa, jeśli kwota wolna od podatku nie zostanie uwzględniona?

[Birgit]

Wygląda na to, że nie do końca rozumiem, o co chodzi. Chcesz sprzedać Fundusze inwestycyjne, a w przyszłości zainwestować w ETF-y u innego brokera. Moim zdaniem istnieją 2 możliwości: 1. sprzedajesz swoje fundusze u brokera A, a następnie ze sprzedaży odliczając podatek/składkę solidarnościową kupujesz ETF-y u brokera B. 2. robisz transfer depozytu z brokera A do brokera B i tam sprzedajesz swoje fundusze, a ze sprzedaży kupujesz ETF-y. Która z tych dwóch opcji jest lepsza, zależy od opłat u obu brokerów. Jeśli kwota wolna od podatku nie ma zastosowania, ponieważ została już zużyta, będziesz musiał zapłacić podatek/składkę solidarnościową.