Re: Jak połączyć zrównoważony globalny portfel inwestycyjny z prostym portfelem wieloczynnikowym?
Napisany przez Finner -
- sob lut 13, 2021 4:51 pm
Kochana społeczności,
w ciągu ostatnich lat miałem już pierwsze doświadczenia z pojedynczymi ETF-ami, funduszami inwestycyjnymi i akcjami i chcę teraz ponownie skonfigurować swoje portfel inwestycyjny. Mam 26 lat i planuję regularne oszczędzanie na ten portfel przez długi okres czasu (25-40 lat).
Mam pewien dylemat: z jednej strony zależy mi bardzo na zrównoważonym rozwoju, dlatego chciałbym dołączyć do swojego portfela ETF-y SRI (czyli takie, które wykluczają kontrowersyjne branże, takie jak broń czy tytoń). Z drugiej strony chciałbym stworzyć prosty portfel wieloczynnikowy ze względu na potencjalnie wyższy zwrot z inwestycji. Niestety nie ma jeszcze wielu ETF-ów SRI dla wielu czynników (Value, Quality, Small Caps, Momentum). Nie jestem również pewny, czy jestem gotowy zainwestować cały mój kapitał w portfel wieloczynnikowy według Gerd Kommera i w pełni zaufać tej strategii inwestycyjnej.
Dlatego zdecydowałem się na to:
50% mojego kapitału będę regularnie inwestować w portfel światowy (MSCI World, rynki wschodzące, Europa). Ten portfel składa się wyłącznie z ETF-ów SRI. Patrz prawa strona wykresu na obrazku.
Pozostałe 50% mojego kapitału będę regularnie inwestować w portfel wieloczynnikowy według Gerd Kommera (Value, Quality, Momentum, rynki wschodzące, Small Cap). Patrz lewa strona wykresu na obrazku.
Aby uniknąć nadwagi (np. akcji amerykańskich), dostosowałem podział między oba portfele, aby uzyskać jak najlepsze rozłożenie między USA, Europę, rynki wschodzące i resztę krajów. Ogólnie podział (przybliżony) wyglądałby następująco:
USA: 41%, EM: 25%, Europa: 20%, inne kraje: 14%.
Poprzez podział portfela na dwa subportfele, próbuję uzyskać to, co najlepsze z obu światów (portfela wieloczynnikowego i zrównoważonego portfela światowego). Koszty wykonania planu oszczędnościowego są znikome, obligacje jako inwestycję na razie wykluczam.
Co o tym myślicie? Czy dostrzegacie jakieś wady lub błędy myślowe? Macie inne uwagi?
Będę wdzięczny za każdy pomocny komentarz.
Pozdrowienia
w ciągu ostatnich lat miałem już pierwsze doświadczenia z pojedynczymi ETF-ami, funduszami inwestycyjnymi i akcjami i chcę teraz ponownie skonfigurować swoje portfel inwestycyjny. Mam 26 lat i planuję regularne oszczędzanie na ten portfel przez długi okres czasu (25-40 lat).
Mam pewien dylemat: z jednej strony zależy mi bardzo na zrównoważonym rozwoju, dlatego chciałbym dołączyć do swojego portfela ETF-y SRI (czyli takie, które wykluczają kontrowersyjne branże, takie jak broń czy tytoń). Z drugiej strony chciałbym stworzyć prosty portfel wieloczynnikowy ze względu na potencjalnie wyższy zwrot z inwestycji. Niestety nie ma jeszcze wielu ETF-ów SRI dla wielu czynników (Value, Quality, Small Caps, Momentum). Nie jestem również pewny, czy jestem gotowy zainwestować cały mój kapitał w portfel wieloczynnikowy według Gerd Kommera i w pełni zaufać tej strategii inwestycyjnej.
Dlatego zdecydowałem się na to:
50% mojego kapitału będę regularnie inwestować w portfel światowy (MSCI World, rynki wschodzące, Europa). Ten portfel składa się wyłącznie z ETF-ów SRI. Patrz prawa strona wykresu na obrazku.
Pozostałe 50% mojego kapitału będę regularnie inwestować w portfel wieloczynnikowy według Gerd Kommera (Value, Quality, Momentum, rynki wschodzące, Small Cap). Patrz lewa strona wykresu na obrazku.
Aby uniknąć nadwagi (np. akcji amerykańskich), dostosowałem podział między oba portfele, aby uzyskać jak najlepsze rozłożenie między USA, Europę, rynki wschodzące i resztę krajów. Ogólnie podział (przybliżony) wyglądałby następująco:
USA: 41%, EM: 25%, Europa: 20%, inne kraje: 14%.
Poprzez podział portfela na dwa subportfele, próbuję uzyskać to, co najlepsze z obu światów (portfela wieloczynnikowego i zrównoważonego portfela światowego). Koszty wykonania planu oszczędnościowego są znikome, obligacje jako inwestycję na razie wykluczam.
Co o tym myślicie? Czy dostrzegacie jakieś wady lub błędy myślowe? Macie inne uwagi?
Będę wdzięczny za każdy pomocny komentarz.
Pozdrowienia
- By Alex [CryptoMod]