Standardowe pytanie dotyczące tego tematu brzmiałoby prawdopodobnie:
Skutki polityki zerowych stop procentowych banków centralnych na decyzje inwestycyjne i finansowe gospodarstw domowych (lub firm, w zależności od tego, na co chcesz się skoncentrować)
Wszystko zależy od tego, jak głęboko chcesz zagłębić się w temat.
Możesz po prostu pokazać różnice, czyli wcześniej ulubione przez Niemców oszczędności w książeczce oszczędnościowej,
lokaty terminowe itp., które obecnie są narażone na wszelkie negatywne realne stopy procentowe (zerowe lub skrajnie niskie oprocentowanie, a inflacja znacznie wyższa). Obecnie istnieje konieczność inwestowania w dobra materialne: akcje, nieruchomości, surowce (np. złoto), aby uniknąć tych negatywnych realnych stop procentowych.
Na stronie finansowania klasyczne produkty, takie jak umowy oszczędnościowe mieszkaniowe, są właściwie zbędne. W fazie oszczędzania praktycznie nie ma oprocentowania, a w fazie finansowania nie potrzeba już niskich stóp odsetkowych
kredytów, gdyż nawet „zwykłe”
kredyty są obecnie bardzo słabo oprocentowane.
Jeśli chcesz zagłębić się trochę głębiej, możesz pokazać strategie inwestycyjne, na przykład realna stopa procentowa w ciągu ostatnich 10 lat wynosiła -2,5%. Jak rozwijały się akcje, nieruchomości, złoto itp. w ciągu ostatnich 10 lat i jak należałoby np. podzielić równomiernie 1 milion
euro, aby zarządzać wszystkim (czyli minimalnie 10% kapitału na każde z 3 inwestycji) i osiągnąć najwyższy możliwy zwrot z inwestycji?
W przypadku finansowania można przedstawić historie takie jak wyższe stopy amortyzacji w przypadku
kredytów jako koncepcje finansowania: Oznacza to, że niskie stopy procentowe nie są gwarantowane na zawsze, w Niemczech najczęstszy termin
kredytu to 10 lat. Po tych 10 latach stopa procentowa teoretycznie może wzrosnąć do 2 lub 3%. Jakie stopy amortyzacji są zalecane dzisiaj, gdy zakłada się np. zróżnicowane poziomy oprocentowania za 10 lat, aby rata całkowita (oprocentowanie i amortyzacja) pozostała taka sama.
- By Alex [CryptoMod]