Capital Investment 4

[anmaca]

Cześć, Dziedziczyłem konta z następującymi funduszami i nie mam pojęcia, co teraz z nimi zrobić. Wiem tylko, że w przeszłości poniosły duże straty, ale obecnie znów zyskują na wartości. Gartmore Continental European Blackrock BGF Strategic Allocation Fund Templeton Growth Fund Mam 50 lat i aktualnie nie potrzebuję tych pieniędzy. Ponieważ moja emerytura będzie bardzo niska, mogłyby one stanowić dobre zabezpieczenie na starość. Czy ktoś mógłby udzielić mi informacji na ten temat?

[EuroPaule]

Cześć,

poniżej prezentuję rozwój wspomnianych funduszy w ciągu ostatnich pięciu lat:

Gartmore i Templeton to czyste fundusze akcyjne, Blackrock to fundusz mieszany (akcje i obligacje). Patrząc tylko na to portfolio, ma ono dość wysoki udział akcji.
Powszechna zasada mówi: udział akcji (%) = 100 - wiek życia. Dla Ciebie oznacza to, że udział akcji na poziomie 50% mógłby do Ciebie pasować. Ale jest to bardzo ogólna zasada. Oczywiście twoje osobiste doświadczenie i skłonność do ryzyka odgrywają istotną rolę. Dlatego nie jest możliwe udzielenie tutaj w forum tak ogólnej, sensownej rekomendacji.

Co do funduszy:
Są one zawsze tak dobre, jak dany rynek. Jeśli akcje spadają, spadają także fundusze akcyjne. Oczywiście to samo dotyczy wzrostów. Generalnie jest kompletnym nonsensem sądzić, że można wnioskować o przyszłości na podstawie przeszłości!

Moja sugestia dla Ciebie:
Oderwij się od tego, co zmarły planował, kupując te fundusze. Wartość tych funduszy teraz stanowi część Twojego majątku. Jeśli chcesz mieć w nich akcje lub fundusze mieszane, możesz zachować odpowiednie pozycje. W przeciwnym razie: sprzedaj udziały i zainwestuj pieniądze zgodnie z Twoim planem.

Pozdrawiam,
Paule

[anmaca]

Cześć,

Dzięki wielkie, drogi Paule. W cichy sposób liczyłem, że ktoś podejmie decyzję za mnie. Sprawdzę alternatywne formy inwestycji. konto oszczędnościowe obecnie przynosi mi zbyt mały zysk. Jednakże jestem zbyt konserwatywny dla funduszy akcyjnych i dodatkowo nie mam doświadczenia w tej dziedzinie.

Pozdrowienia
Anmaca

[Info-Kai]

konto oszczędnościowe przynosi mi obecnie zbyt niski zysk. Jednak jestem zbyt konserwatywny dla funduszy akcyjnych i dodatkowo nie mam z nimi doświadczenia.

Cześć,

masz naprawdę poważny problem. Obecnie stopy zwrotu są po prostu bardzo niskie. Dla bezpiecznych inwestycji, najlepszym przykładem zawsze są niemieckie obligacje rządowe, zysk wynosi około 2,5% na 2 lata. Dla 5 lat lub dłużej może być około 3,5% (ale obecnie raczej nie zalecane).

Jednakże stopy zwrotu są tylko subiektywnie tak niskie. Rzeczywisty zysk netto (oprocentowanie minus inflacja) nie jest niższy niż zwykle. Zazwyczaj przy 2% inflacji mamy około 5% odsetek. Teraz przy około 0,5% inflacji jest to 3,5%. W sumie otrzymujemy tę samą wartość.

Jeśli ktoś oferuje Ci obecnie wyższy zwrot, musisz liczyć się z (znacznie) większym ryzykiem... .

Pozdrowienia, Kai