Capital Investment 4

[ADMCI4]

Niedawno przejrzałem z żoną nasze oszczędności i ubezpieczenia, aby zobaczyć, czy nie możemy zaoszczędzić pieniędzy. Odkryliśmy, że oprócz umowy oszczędnościowej mamy również ubezpieczenie na życie, emeryturę zawodową, ubezpieczenie bezpośrednie oraz umowę Riester na mieszkanie. Ponadto moja żona otrzyma trochę pieniędzy z funduszu emerytalnego. Czy po prostu zabezpieczyliśmy się dobrze, czy może to wszystko jest trochę przesadzone i powinniśmy skoncentrować się na mniejszej liczbie umów?

[Naseweis]

Jeśli potrafiłbym czytać z kuli lub fusów, odpowiadałbym Państwu.

Niestety to niemożliwe, ponieważ brakuje istotnych danych dotyczących Państwa zawartych umów.

Pozdrowienia, Naseweis

[Gerd]

Zdziwiło mnie, że masz zarówno umowę oszczędnościową na cele mieszkaniowe, jak i Wohnriester. Wohnriester to właśnie umowa oszczędnościowa na cele mieszkaniowe. A co z emeryturą pracowniczą i ubezpieczeniem bezpośrednim? ubezpieczenie bezpośrednie to forma emerytury pracowniczej.
Niestety, brakuje wszelkich istotnych informacji. Kto i ile płaci do jakich umów. Początek i czas trwania umów. Twój wiek. Czy posiadasz własność mieszkania, czy planujesz ją nabyć, itp.

[Reibold]

Cześć Magiczny Człowieku!

To pytanie jest zdecydowanie zbyt obszerne dla forum internetowego.
Powinieneś porozmawiać z kimś, kto zna się na tym temacie.
Ta osoba musiałaby być poinformowana o Tobie i Twoich warunkach życia, aby móc przeanalizować istniejące zabezpieczenia.

Odpowiednią osobą może być doradca ubezpieczeniowy. Żyje on z honorarium, które pobiera od Ciebie za poradę, a nie z prowizji z zawierania nowych umów.

Z poważaniem

Alexander Reibold
Agent ubezpieczeniowy i makler funduszy