Capital Investment 4

[vincenz]

Cześć,

od 1998 roku wpłacam miesięcznie 50,00 € do funduszu akcyjnego ADIG EuropaVision (teraz Allianz RCM EuropaVision). Niestety dotychczasowa wydajność jest negatywna (obecnie -25%). Czy ktoś ma jakiś pomysł, które z poniższych działań mogą być sensowne?
Zaprzestanie wpłatPozostawienie wpłaconych kwotDokonywanie przyszłych miesięcznych wpłat do nowego funduszu (jaki?)Przeniesienie istniejącego kapitału funduszu do nowego funduszu (jaki?)Wpłacenie istniejącego kapitału funduszu na alternatywną lokatę (jaką?)Dzięki z góry za dobrze przemyślane sugestie (eksperckie)

[BerndR]

Czy sądzisz, że ktoś tutaj ma zdolności jasnowidzenia, jeśli chodzi o przyszły rozwój funduszy inwestycyjnych oraz Twoją strategię inwestycyjną?

[vincenz]

Cześć BerndR,

Twoja odpowiedź jest mimo wszystko mało pomocna, ale dziękuję!
Mogło być tak, że ktoś z forum ma doświadczenie z tym funduszem i też szuka strategii lub już ją znalazł....
Strategia inwestycyjna zakłada comiesięczną wpłatę w wysokości 50,00 € i średnią gotowość do ryzyka, aby po 10-15 latach mieć jak najwyższe zabezpieczenie do dyspozycji. (Jeszcze nie zdecydowano, czy środki zostaną użyte, czy może inwestycja zostanie przedłużona)

[ADMCI4]

Cześć Vincenz, istnieje ponad 8 000 funduszy inwestycyjnych, które są dopuszczone do dystrybucji w Niemczech. Kto ma wybór, ten ma dylemat... Na każdego rodzaju inwestora lub życzenie inwestora istnieje praktycznie każdy rodzaj funduszu. Jaki rodzaj inwestora jesteś? Jakie masz oczekiwania wobec swojego funduszu inwestycyjnego? Czy masz również zdanie na temat obecnego wydarzenia na światowych rynkach finansowych? Te i kilka innych pytań są przydatne, aby być świadomym własnych działań. W przeciwnym razie można szybko popaść w emocjonalną spirale strachu i chciwości, co zazwyczaj prowadzi do utraty majątku. Piszesz, że chcesz inwestować 50 EUR miesięcznie przy średnim stopniu ryzyka. Być może fundusz inwestycyjny mieszany lub zarządzający majątkiem jest alternatywą dla Twojego skoncentrowanego na Europie funduszu akcyjnego?! Na przykład: Carmignac Patrimoin A może pozostać przy bardziej zmiennej funduszu akcyjnym, ponieważ zazwyczaj mają one większy potencjał zwrotu niż fundusze mieszane, aby być może móc szybciej zrekompensować swoje straty. Być może tym razem lepiej zainwestować w fundusze akcyjne inwestujące na całym świecie? Co do dotychczas zgromadzonego majątku inwestycyjnego, sugerowałbym rozłożenie go na kilka funduszy. Bardzo dobrą strategią inwestycyjną jest rozłożenie swojego majątku na jak największą liczbę klas aktywów. Najlepszą dywersyfikację, zwana również dywersyfikacją, osiągniesz, inwestując w fundusze mieszane lub zarządzające majątkiem. Zwróć jednak uwagę na ich strategię inwestycyjną, aby nie pojawiło się ryzyko skupione, czyli kilka funduszy inwestuje w te same rynki. Pozdrowienia

[EuroPaule]

Od 1998 roku dokładam miesięcznie €50,00 do funduszu akcyjnego ADIG EuropaVision (teraz Allianz RCM EuropaVision). Niestety, dotychczasowa wydajność jest negatywna (obecnie -25%). Czy ktoś ma jakieś wskazówki, które z poniższych działań mogą być sensowne?

Cześć,










Tutaj jest kilka pytań, na które najlepiej odpowiesz sam:

1. Gdzie tak naprawdę chcesz inwestować?
Ten fundusz (proszę zawsze zakończyć nazwę funduszu literą "s" na końcu. W przeciwnym razie będzie to zupa lub sos) zawiera akcje dużych europejskich firm.
Czy chcesz więc być całkowicie zainwestowany w akcje?
I czy chcesz mieć akcje dużych europejskich firm?

2. Jeśli chodzi o europejskie akcje, dlaczego więc ten fundusz?
To pytanie prawdopodobnie jest trudne do udzielenia dobrych argumentów. Wybrałeś tutaj bowiem wyjątkowo słaby przykład. Od początku w 1997 roku fundusz ten osiągnął imponujące 3,9% (źródło: morningstarfonds.de). Średnia branżowa wynosi około 85%, a indeks (MSCI Europe) to około 99%. To w ciągu 15 lat już samo z siebie nie jest tym, co sprawi, że inwestorzy będą szczęśliwi, ale ten fundusz jest rzeczywiście słaby. Jedna gwiazdka (na pięć) w Morningstar mówi jasno.
Jeśli więc chcesz inwestować w europejskie akcje, zmiana funduszu na pewno byłaby warta rozważenia.

3. Nawet z planami oszczędnościowymi trzeba właściwie postępować. Po prostu zostawienie ich na pastwę losu przynosi suboptymalne wyniki. Więcej na ten temat w tym artykule.

Co zrobić?
1. Bądź sobie jasny, w co naprawdę chcesz zainwestować.
2. Wtedy poszukaj odpowiedniego funduszu. Pomysły możemy tu z przyjemnością omówić.
Być może ma sens zainwestowanie oszczędzonego kapitału w inny fundusz niż pieniądze z planu oszczędnościowego.

Pozdrowienia, Paule