Na poważnie,
Jak naiwni ludzie mogą być?
Która platforma jest najlepiej odpowiednia, jeśli chodzi tylko o transakcje, a nie o inwestycje w bitcoiny?
To, czego szukacie, to zaproszenie do prania brudnych pieniędzy! Dla transferu globalnego pieniędzy istnieje Western Union.
Więc jeśli ktoś chce regularnie wysyłać pieniądze, powinien sobie uświadomić, że wtedy naruszy ustawę o usługach finansowych:
zmodyfikowano dnia 08.08.2023 usługi finansowe
Zawartość
Jeśli ktoś chce świadczyć usługi finansowe w Niemczech jako działalność gospodarcza lub w wymiarze handlowym, musi uzyskać pisemną zgodę BaFin zgodnie z art. 32 ust. 1 zdanie 1 ustawy o nadzorze nad instytucjami kredytowymi przed rozpoczęciem działalności. Instytuty papierów wartościowych w rozumieniu § 2 ust. 1 WpIG muszą złożyć wniosek o zgodę zgodnie z § 15 WpIG. Poniżej znajdziesz informacje na temat usług finansowych związanych z
Leasingiem, faktoringiem oraz przechowywaniem
kryptowalut.
Usługi finansowe wymagające zgody
Usługi finansowe wymagające zgody są wymienione wyłącznie w § 1 ust. 1a zdanie 2 punktach 1 do 12, zdaniu 3 i 4 KWG. Należą do nich przede wszystkim następujące usługi:
Pośrednictwo inwestycyjne zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 1 KWG
Doradztwo inwestycyjne zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 1a KWG
Prowadzenie systemu wielostronnego handlu zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 1b KWG
Działalność związana z emisją zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 1c KWG
Prowadzenie zorganizowanego systemu handlowego zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 1d KWG
Pośrednictwo w zawieraniu transakcji zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 2 KWG
Zarządzanie portfelem finansowym zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 3 KWG
Handel własny zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 4 a do d KWG
Pośrednictwo w przyjmowaniu depozytów pochodzących z państw trzecich zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 5 KWG
Prowadzenie działalności związanej z przechowywaniem
kryptowalut zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 6 KWG
Działalność związana z obrotem walutami zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 7 KWG
Faktoring zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 9 KWG
Leasing finansowy zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 10 KWG
Zarządzanie inwestycjami zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 11 KWG
ograniczona działalność związana z przechowywaniem zgodnie z § 1 ust. 1a zdanie 2, pkt 12 KWG.
Ten przegląd ma na celu orientacyjne określenie, czy określona działalność gospodarcza podlega jako usługi finansowe wymagające zezwolenia. Najważniejsze usługi finansowe są bliżej opisane i wyjaśnione w ulotkach BaFin. Dla ostatecznej oceny w indywidualnych przypadkach można złożyć wniosek o zgodę do BaFin.
Patrz również: https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/Ban...ngen_node.html A jeśli jesteś zbyt głupi, zawsze istnieje możliwość:
I nagle
konto zostało zablokowane
Koszmar: Pomimo posiadania środków na koncie, nagle w kasie przestały działać zarówno karta kredytowa, jak i debetowa. I to nie wszystko: także przelewy, stałe zlecenia, raty – wszystko stoi w miejscu. Dlaczego? Bank zablokował
konto bez żadnego uprzedzenia dla wszystkich transakcji.
„Prawdopodobnie ponad 150 000 posiadaczy kont – zarówno przedsiębiorców, jak i osoby prywatne – musiały przeżyć ten scenariusz tylko w 2021 roku” – mówi Dr. Thomas Meschede, specjalista ds. prawa bankowego i rynków kapitałowych z kancelarii prawnej mzs Rechtsanwälte. Z raportu rocznego za 2021 r. Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Unit) wynika, że liczba zgłoszeń dotyczących podejrzeń o pranie brudnych pieniędzy lub finansowanie terroryzmu w Niemczech w latach 2011-2021 wzrosła z 13 544 do 298 507. Liczba zgłoszeń podejrzeń wzrosła o ponad 100 procent tylko w ciągu roku 2020-2021.
Najczęstszym powodem całkowitej blokady konta jest już jedna nieprawidłowość, która wywołała podejrzenie prania brudnych pieniędzy. „Fatalne jest to, że w wielu przypadkach to podejrzenie nie potwierdza się. To oznacza, że niekarane obywatelom i przedsiębiorcom odmawia się dostępu do własnego konta. Z często tragicznymi konsekwencjami” – relacjonuje prawnik.
Szybko powstaje sytuacja zagrażająca działalności i istnieniu, ponieważ nagle nie można zapłacić ani czynszu, ani prądu, ani wody, ani produktów codziennego użytku. „Jeden z naszych klientów to sprzedawca internetowy. Z powodu zablokowania konta nie mógł opłacić dostawców, usługodawców ani partnerów reklamowych, a ponadto nie mógł przelać podatku VAT do urzędu skarbowego” – wspomina Dr. Meschede. Na szczęście po kilku dniach prawnik mógł uzyskać odblokowanie konta. Powodem zablokowania konta były w tym przypadku zupełnie legalne wpływy z przelewów, których bank nie mógł plausybilizować i które wydawały się z jego punktu widzenia nietypowe i wątpliwe.
Blokada konta może dotknąć każdego
Według prawnika fatalne jest to, że może to spotkać naprawdę każdego i nie istnieje skuteczne zabezpieczenie: „Zalecam zapowiedzenie bankowemu doradcy transakcji takich jak duże wpłaty gotówkowe lub nietypowe wpływy zagraniczne – ale nawet to nie zawsze chroni przed zablokowaniem konta, jak w wielu przypadkach widzimy.”
Od kilku miesięcy co tydzień zgłaszają się nowi poszkodowani w kancelarii, w których jest podejrzenie prania brudnych pieniędzy. Często jedynym rozwiązaniem jest wtedy złożenie wniosku o wydanie tymczasowego zakazu blokady konta. Dr. Meschede: „To dotyka każdego. Osoby prywatne i firmy. Kilka tygodni temu na przykład bank zablokował
konto małżeństwa, ponieważ dokonali dwóch wpłat gotówkowych w łącznej kwocie 15 000,00
euro bez wystarczających dowodów pochodzenia środków. Problem polegał na tym, że para zakupiła nieruchomość i musiała pilnie dokonać zapłaty za kupno. Transakcja prawie zakończyła się z powodu blokady konta.
Więc jak uniknąć kontroli z powodu przechodzących na
konto zwrotów pieniędzy? A czy wypłata gotówkowa lub bezgotówkowa podlega temu samemu?
Ponadto niemal 100% wszystkich pośredników jest objętych systemem GWG, który zobowiązuje do zgłaszania podejrzanych transakcji finansowych!
Czyli zadajesz niewłaściwe pytanie!
bruno68
- By Alex [CryptoMod]